八戒和悟空化作童男童女,陳家莊眾信等將兩人抬至靈感大王金字牌位之處。霎時，呼呼風響，一邪怪來到廟門外，那怪見童男膽大善辯，打算先吃童女，童女是由八戒幻化而成，一聽便慌了神，妖怪被八戒在廟里舉耙筑下兩片魚鱗，逃回水宮。妖怪逃回水宮后便悶悶不樂，有一斑衣鱖婆上前獻上計策，若得手便要與靈感大王拜為兄妹，共同享用他。妖怪聽一妖婆之言，使出呼風喚雨之神通，攪海翻江之勢力施法凍結河面。同時唐僧拜別陳老等人便徑至河邊冰上，唐僧聽得八戒說這冰河結的很是結實便策馬奔騰騰，妖怪聽得馬蹄的聲音便在聲響處動手，迸裂寒冰冰過河，使其落入水中。唐僧被藏于宮后石匣內。八戒、沙僧、白馬和悟空會齊，返回陳家莊想救出唐僧的辦法。