PV初值
FV終值
N 總期數
1/Y每期利率=名義年利率/m
PMT 每期現金流
金融計算器——年金(先付,普通,永續),不規則現金流(CF—NPV)
有效利率=實際無風險利率+(違約/流動/期限)風險溢價=名義無風險利率+通貨膨脹率+溢價(投資的人—違約風險,產品—價值降低——流動性風險,時間—長期波動性>短期——期限風險)
貸款攤銷
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1/Y每期利率=名義年利率/m
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有效利率=實際無風險利率+(違約/流動/期限)風險溢價=名義無風險利率+通貨膨脹率+溢價(投資的人—違約風險,產品—價值降低——流動性風險,時間—長期波動性>短期——期限風險)
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