企業重大法律風險的識別與防控

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尊敬的各位企業界的朋友、律師界的同仁：

? ? ? ?大家下午好。感謝大家參加本次交流活動，同時，我也因自己的工作能夠得到大家的支持而倍感榮幸。今天和大家分享的話題是《企業重大法律風險的識別與防控》。

一、貸款案例

? ? ? ?那么在今天的交流之前，我想先跟大家介紹一下前天接到咨詢的一個案例?；景盖槭瞧髽I主和擔保公司共同向銀行獲取貸款，并以企業主作為借款人，擔保公司為擔保人。但是所獲得的一千余萬貸款中，擔保公司使用了700余萬，由企業獲獲得貸款后，轉付給擔保公司人員。而剩下的300余萬元，該企業用于企業經營。在咨詢過程中，我發現擔保公司的法定代表人因為在外欠巨大的巨額債務，已經被采取刑事強制措施。由于這個企業家深陷危機，并且也不怕被拉入征信黑名單，所以他想到的辦法是和其老婆辦理離婚，然后把資產全部轉移給他妻子。他認為這樣不僅可以不償還擔保公司使用的財產，而且自己的債務也可以考慮逃廢，并保留自己的私有財產。但是，通過他所介紹的案情，我給他做出的分析和他所看到、預測的情況是大不相同的。從責任角度來劃分，存在著三種風險：

（一）已知風險，即連帶承擔民事責任的償還風險，這也是非常明顯的風險點。

（二）未知風險，即在本案中，他本身有可能構成騙取貸款罪。因為他資金使用用途和當時的申請是不一致的，并且產生了巨大損失。

（三）共犯風險。我隨后追問擔保公司把錢是否用于高利轉貸，如果用于高利轉貸，那他的行為可能還牽扯到高利轉貸罪的共犯。但他給我的解答是擔保公司用于投資實體了。

? ? ? ?所以，他目前面臨的只是前兩種風險。然而，按照他自己的考慮，他和其妻子離婚是已經發生的事實，自己在做財產轉移的過程中，可謂是“堅壁清野”，幾乎沒有漏洞。但這會導致一個什么后果呢？首先，他轉移資產的初衷是跳出民事責任的水坑，但恰恰會落入刑事責任的火坑。因為這個行為一旦實施，再加上當事人名下所使用的的賓利車、六個九的車牌號碼等等，在客觀證據上足以表明他本身是逃避債務。那么這300萬元有可能會涉嫌貸款詐騙，或者說要承擔更重的刑事責任。與之同時，更不能排除他和擔保公司構成貸款全額貸款詐騙罪共犯。所以，本案肯定不能按照他的思路來處理問題。并且，大家就要注意到法律風險的發生往往是民、刑相伴，并沒有明晰的邊界。

? ? ? ?那么我的應對方式的目標是什么呢？首先，刑事上洗脫共同詐騙的風險；其次，民事上只承擔自己的責任，避免陷入和擔保公司共同犯罪的刑事責任；再次，民事上減少相應的損失；最后，對于涉嫌騙取貸款罪的可能也做出防控。因為對于這種行為，銀行如果不報案，公安機關主動立案的可能性有，但不是必然。

? ? ? ?因此，我針對他的特殊情況，提出四點建議：1、積極了解案件的實際進程和情況，包括擔保公司負責人是否確實被采取強制措施，不能道聽途說。2、要對擔保公司老板的償還能力做進一步的了解，一旦確認擔保公司的老板被采取強制措施，那么我就建議他主動到公安機關報案，主張自己是被騙了，并把自己的銀行流水、微信交流的證明，向公安機關提供。雖然當時轉款提供的賬戶不是擔保公司老板本人的，但是我想沒有關系，因為首先有微信交流證明，并基于金融監管實名制的背景下，最終還是能夠在銀行查出錢款的去向，從而就能夠洗脫當事人貸款詐騙的罪名。3、積極與銀行協商還款事宜，要把自己使用的款項按計劃和銀行協商好，努力償還貸款金額，避免陷入刑事詐騙罪的風險。4、進一步去了解是否有民事訴訟的機會，包括保全等行為。因為發現得越及時，就對案情越有利、越有機會。

? ? ? ?那么在相關問題上，我和這個很年輕、有經營思路的企業家進行分析。我給他談了幾點，第一，企業家的特點是富有冒險精神，這是創業成功需要的一種勇氣和特質；第二，企業家的知識結構具有局限性。我前幾天剛意識到，不要把自己的專業特長誤解為智力長處。其實我們每個人只能看到一小片天，基于知識結構的局限性，容易在法律問題上出現疏漏；第三，這個案件的問題就在于當事人盲目相信對方的身份背景，因為擔保公司老板有一個近親屬是當地的市領導，包括前一段時間的都邦保險公司，他的身份背景更顯赫，但最終身份背景是不能給你的債權和權益做任何擔保；第四點，這個年輕企業家沒有信用額度的概念，因為法律風險、經營風險和商業風險，往往交織在一起。而不考慮到這種損失，必將會給自己帶來毀滅性的后果；第五，我意識到他沒有風險收益的概念。即所從事的行為，要考慮其存在的風險是否有相匹配的收益。因此，我認為他在本案中確確實實是犯了很多錯誤。

? ? ? ?對于企業家自身所存在的弊端，我就提議他善于找律師對沖風險。因為有時候雖然企業家思維和律師的思維是截然相反的，但當事人聘請律師，不是讓律師來傾聽或是吵架的，而是解決問題的。另外，如果一個企業家完全聽律師的，可能會趨于保守，因為律師從商就鮮有成功者；如果企業家完全不聽律師的，可能會面臨更大的風險。因此，找一個律師更多的是像我們買股票一樣對沖，而且觀點的交融有利于考慮問題，等于兼聽則明。

? ? ? ?對于這個案例，我后來給他一個小結，就是網絡上的一句話，“眼見他起高樓、眼見他宴賓客、眼見他樓塌”。我給他的總結就是蓋樓不易，樓塌容易，樓塌了，可能連一塊完整的磚都找不到。這個事情給這位年輕企業家很大的觸動，而且案例也和企業風險防控有關，正好可以把它作為咱們今天交流的一個開篇案例。

二、企業法律風險管理的框架

? ? ? ?介紹完前面的案例，我想跟大家談一下企業防控的框架。因為任何問題都要進行識別，沒有識別的風險是無法防控的。而想要識別，首先要進行分類，我對企業法律風險大致進行了以下三種的分類：

（一）以風險的大小為劃分標準。企業家往往是關注重大事務，然而從法律角度來說，律師往往會注重法律的細微之處。但如果把所有的細碎法律風險都暴露到企業防控中，容易導致信息過窄，也不便于掌握。尤其是在當今企業運營過程中，企業防控沒有真正廣泛開展的前提下，如果想做得過于精細化，就違背了“完成勝于完美”的這種高效理念。因此，我們重點關注的是可能帶給企業滅頂之災的重大風險。

（二）以律師常見的風險為劃分標準，包括刑事法律風險，民事法律風險，行政法律風險，其中刑事法律的風險是最大的。正如有律師同行調侃說，所有掙大錢的方法都寫在刑法里。因為無論觸犯刑法哪一項規定，都會受到嚴厲的制裁。但是這種劃分存在局限性，即只利于研究，不利于實際操作。因為企業管理必然考慮到整體以及行為的延續性。一旦遇到問題，企業不可能找刑法、民法和行政法律師分別進行分析和風險應對。因此，這種劃分可以作為我們在搭建框架、準備素材時的研究方法，但是實際操作時就要打破不法地位。

（三）以企業部門為劃分標準，可以分為企業部門和經營領域兩部分。在實際操作中，我們按企業的部門進行法律風險防控是最合適的。比如財稅部門，其會涉及到投融資、稅收和財務管理等工作。勞動生產涉及到安全風險、用工風險等問題，也可以劃歸一類。而經營活動，是企業對外交流最多的、涉及范圍最廣的工作，應該也作為一類風險來進行劃分。另外，公司決策和管控問題，也是公司的重大風險之一，包括股東對公司失控的諸多風險。這種分析方式是有利于律師的實際操作，也有利于對接工作。因此，我在后面展開的內容也是以這種劃分方法為主導。

? ? ? ?基于實際的需要，對于企業法律風險防控，企業家只需有一個大致的概念和掌握，完全沒有必要去太過系統的了解?？傊?，任何人要能掌控住自己，履行自己的應盡職責，專業的事情交給專業的人做。比如律師在辦理案件過程中，遇到所謂的石英砂是不是屬于河沙，律師不要去論證、查資料，而是找專業的人士。比如資源管理部門是權威的機構，就能做出相應的證明。所以，有時候不在于你懂不懂問題，而在于你是否在專業圈具有權威性，否則工作難以令人信服，同時跨界確實是有風險。

? ? ? ?因此，我想跟企業家介紹一下，所謂企業重大法律風險的成因，大致分為三類：首先，是故意而為；其次，是誤入陷阱；最后，是被冤屈。大家不僅要知道犯罪是故意人為的行為，而且要明白司法實踐中有冤假錯案的存在，而且冤假錯案的生成也是有原因的，不會存在沒有任何預兆和前因的冤假錯案，所以它也具有可控性。同時，法律風險爆發的誘因大概也分三種：第一種是被舉報陷害；第二種是被查處，即因為自己做的不法行為東窗事發；第三種是受到牽連，因為相關人士被查處而遭受牽連。以上就是我給大家搭建的一個框架，也是我們今天交流的主要內容。

三、企業重大法律風險的成因

（一）故意而為

? ? ? ?剛才談到產生巨大風險的第一種成因:故意而為,其又有幾種具體形態，恰恰和水泊梁山人物的特質具有相似性。

1、“武松型”的“明知山有虎，偏向虎山行”

? ? ? ?在十年前，曾有一個企業家，其單筆行賄數額高達1000萬。從某個角度說，這個人相當于魄力，所以他事業發展得非?？欤菜〉梅浅？?。他對于自己行為的性質以及法律后果是完全清楚的，但是總相信厄運不會降臨在自己身上。包括在辦理案件中，我發現一些參與詐騙犯罪的企業家，他的合法行為和犯罪行為相互交織，信奉機會主義。但爆發風險之后，往往會陷入重大的危機之中。實際上大家一定要明白，刑事法律責任是企業家不能承受之重。

? ? ? ?另外，有些投資風險也不可忽視。前一段時間，有一位熟悉朝鮮的朋友推薦我們到朝鮮去投資。我當時就建議，不要去政治環境不穩定的地方，一旦朝鮮國內出現變動，可能會血本無歸。即使有十倍收益的誘惑，但也有可能會全軍覆沒，有沒有價值、有沒有必要去冒險呢？因此，任何一個企業家在權衡利弊的時候，都要分析自身有沒有可能面臨風險，或者明知道自己的行為是有風險的，會造成嚴重后果，仍然堅持開啟賭博人生的模式、火中取栗。

2、“李逵型”的沖動

? ? ? ?我曾跟一些企業家談過，一個成功企業家和黑社會之間的差距，只差打一場架。因為你有規模、有經濟實力、有組織，一旦導火索誘發了，往往會被相關部門認定為涉黑涉惡。我所了解的一起案件，一家運輸公司因為對方違約，就用車圍堵對方企業大門。雖然他自身認為是一種自力救濟維權，但企業報案之后，其公司被認定為強迫交易。然后又發現他的司機有多起打架的記錄，因為他公司的車隊有幾十輛車，在運輸過程中，難免會有一些民間的沖突糾紛，到最終把案件作為黑社會性質組織來追究。這種情況下，就是說沖動是魔鬼，做企業一定要注意避免沖動。在一個成熟的社會中，個體想要享受好的生活、受到別人尊重，但還想欺負人、顯擺，我覺得這是我們自己不成熟的體現。因此一定要盡量避免沖動。

? ? ? ?對于故意冒險的沖動型行為，我想給大家一點提示，可以用好的行為替代它。大家可以開開腦洞，比如我們可以創造一些非經濟性資源，來獲得我們自身的社會價值。我有一個從事醫學領域的朋友，他和醫生們的關系很好，然后在他的商業領域圈，哪個領導需要看病就診，他可以直接就聯系上?；蚴鞘×⑨t院的專家，可以給他人很大的幫助。這種情況下，他到其他地市做生意，別人就很給他面子。所以活在自己的舒適區，固守自己的行為方式，動不動就想著砸錢、行賄，在當下的社會已經行不通了。現在基于反腐倡廉的政策背景下，官員不愿意和企業家有關于密切的往來。第一交往活動中可能會被殃及。第二通過企業家的辦事方式，官員就能察覺其可能是高危人群。

? ? ? ?對于法律風險，從律師角度而言，執意冒險者有以下幾種情況：（1）對于一意孤行者，我們沒必要給他出謀劃策，因為其不是律師合作的對象，如果你幫助他，也只會白費力氣，甚至會把自己陷入危險。法律可以合理地去運用，但不應當被惡意運用。如果想要鉆法律空子，習慣之后，未必就是好事。因為你在鉆空子，必然就有人要補，最典型就是“套路貸”。那個套路設計的是非常高明的,它在設置的時候,讓對方打了條又有支付憑證，同時對方沒拿到這么多錢，錢匯過去之后只讓提一部分，這樣就促成民事證據的完善。那么有的為了增加自己的利益，促成人家違約，從而獲取高額違約金，然后到了還款日,人家聯系不到你，第二天就會通過訴訟或其他手段來掠奪別人財產，對于這種行為，現在已經被明確作為犯罪來打擊。因此，過度的套路只會產生社會危害，是不能觸碰的。

（2）對于愿意聽取勸阻的，我們就要認真的對企業的法律風險防控進行設置。面對誤入陷阱的情況，前面提到過必然要進行制度設置安排，這也是我們律師以后需要慢慢要探討的事情，在此就不展開了。

3、“吳用型”的智慧

? ? ? ?作為水泊梁山的軍師，吳用的諧音恰恰也體現了一種“無用”的智慧。我參辦的案件中，就有律師或者法學家給企業當法律顧問，對于網上的大宗商品交易、搭建平臺、頻繁地勸人投資收手續費等行為，他們雖然判斷其是非法經營，但法定刑最高只有五年，風險不高，收益卻很高，所以有時會默許企業家這類行為。但東窗事發之后，量刑卻超出預料。這里舉一個案例，在上海地區，這種情況一律按詐騙罪來進行打擊，詐騙金額達到50萬或者100萬，其法定刑就是十年以上有期徒刑。結果企業家的妻子、弟弟和子女都以股東或是部門管理人的身份被抓進去。成本的付出完全不是一個家庭能夠承擔的，即使有些收益轉移了，但企業家以后還有沒有機會再去花，或是十年之后轉移出的資產實際價值還剩多少，都是未可知的。正如一個網絡笑話，團伙老大坐十年牢被釋放后，帶兄弟到某地挖出來一箱bb機，并說我們以后不會再過苦日子，但實際上那箱東西已沒有了價值。

? ? ? ?所以，在法律問題上，不要想去設計套路。因為面對強大的國家機關，只要自身的行為具有社會危害，國家總能在法律上找出打擊你的理由。畢竟我國法制環境具有加強中央管控的制度特點，它不同于西方所謂的無罪推定。我們在考慮法律風險的時候，一定不要脫離我們本土的法律司法資源，而理想化地去設定。但是無論企業家還是律師，容易出現這種錯誤，所以要力求避免這類情形的發生。

4、“宋江型”的“逼上梁山”。

? ? ? ?其實宋江上梁山是誰逼迫的嗎？在現實中，企業家在經營過程中，常會認為不給領導送錢，就沒法維系關系，項目自然批不下來。但實際上，僅僅是因為企業家不去想辦法，只想活在舒適區內。于是誤以為行賄是最快捷、高效的方法，卻無形中為企業家埋設了法律風險。一旦高樓建立起來，它會成為引爆高樓的一個炸藥包。因此，不要習慣于從外界找借口和理由，好像是不得已而為之，而是要善于從內部、從自身去尋求解決問題的途徑和方法。

（二）誤入陷阱

1、非故意犯罪，或者不是刻意追求犯罪后果，但是小事不當事，耍無賴型。

? ? ? ?比如在辦理貸款手續的過程中，當事人非要去刻一個假章，或是虛構一個用途，結果導致無力償還之后，依照法律規定，他就是騙取貸款罪，甚至基于各種政策，想求騙取貸款罪而不得。我辦理得一個案件，企業家在民間借貸以及銀行融資過程中，用一處房產作兩次抵押，結果債權人也有一定的背景，在無力償還的情況下，我就堅持控告你是合同詐騙。即使按照騙取貸款辯解，我們想落在一個輕罪上，最終會非常難。因此，闖紅燈、習慣于違規，這是一個壞習慣，有時候一個小的違規，實際上它會把你帶上一個萬丈懸崖。

2、冒進沖動型

? ? ? ?在6、7年前，一個法律顧問老總突然春節前找我，非要讓我到廈門去。那是什么原因呢？原來他跟人家談好一個項目之后，一沖動打了對方。好在對方是一個銅礦并購，到地方之后，在機場堵到對方補辦了手續，事情也算是解決了。但是，這種貌似沖動往往也會把企業帶到萬劫不復的境地。因此，大家一定要注意，重大投資、并購一定要注意考慮行為的后果，避免沖動。我的建議，一般來說企業家有一定額度的支出，比如超過100萬，一定要財務總監簽字，懂得自我設限，因為沖動型的投資和消費，這是人的心理特征，有時候難以改變。

3、盲目型

? ? ? ?誤入陷阱的最后一種類型，就是盲目型的，什么都不知道，稀里糊涂的。我也曾辦理過一起出售企業股權的案件。股權出售之后，被以買賣土地使用權給抓了，他公司同時又在投資房地產企業，然后開了一塊土地，結果全部的收入被追繳，人也被判刑入獄。因此，在進行重大行為決策時，如同經濟學上的木桶原理，法律也是企業經營的一個板塊，如果缺失這一塊，有可能導致企業的水蕩然無存。所以，要明白盲目也是企業一種重大的風險成因，要注意克服盲從、理性思考。

（三）被冤屈

? ? ? ?第三種重大風險成因是“竇娥型”，完全存在被冤屈的情況。然而，基于證據的因素、人為的因素，冤假錯案在任何社會都會存在，但是也可以進行防控。因此，律師要著重考慮，怎么樣讓沒有做壞事的客戶，不會陷入不白之冤。所以在證據防火墻的設置上、行為邊界的鑒定上、整個經濟活動、所謂的合規以及在法律風險管控和跟蹤等方面，律師都要多加留意。比如故意，肯定是企業家來掌握行為邊界；而誤入陷阱的，律師介入重點審查，企業家也要關注；但是完全被冤枉的，更主要的是律師去設置防火墻。

? ? ? ?在社會發展中，我關注到一個問題，企業家幾乎是十年換一茬。因為經驗雖然是促成企業家成功的因素，但經驗已經發生，就是過去的事情，往往會束縛我們開拓性思維的養成。所以我們一定要打破經驗的羈絆，不斷地去完善和拓展自身的知識面。另外，對于人生價值而言，我們過年近二、三十年的發展，完全是人類歷史上的奇跡，但是積貧積弱望往往會對財富有一種畸形的追求。所以普遍存在炫富的情形，甚至有人為了炫富，不怕去承擔法律責任。我就曾看到有些年輕人，為了消費、為了揮霍、為了充面子，哪怕明知道會受處罰，仍會騙一輛車后賣掉換錢去消費。這可以說是一個不當價值觀的問題。我想有一個安穩的生活是基礎，之后才能再追求更好的生活。我們不能是空中樓閣，如果連正常的生活都不能保障，那么不顧一切地追求物質是沒實際意義的。

四、企業重大法律風險的誘因

（一）被控告

1、基于內部糾紛

? ? ? 首先基于內部糾紛，包括自己的員工、股東或是存在特殊親密關系的人。我以往就接手過一個廣東地區的案例。一個持股15%的小股東，把持股90%的大股東給搞垮了。因為他們公司承包了廣東一所高校的計算體系，收益非常高。于是小股東就開始打大股東的主意，舉報大股東逃稅，結果大股東被抓。之后，又舉報大股東逃稅的過程中，故意銷毀會計賬冊。因為公案查處逃稅時，銷毀財務賬上也是一個罪名，結果大股東被立案偵查，被判處一年有期徒刑。但出了監獄，公安又直接以職務侵占的罪名把他帶走了。因為他把收繳的現金用車運回家中。所以大股東又被判了十年。那么小股東有10%股權，自然會掌控公司。我想十年之后，小股東把該掙錢也掙完了，人也會不知所蹤。因此，內部糾紛中被控告的風險是非常大。

2、基于外部糾紛

（1）競爭對手或者無意冒犯的人，當事人可能會因他人的舉報而身陷囹圄。而且現在刑事控告和刑事控告應對逐漸發展成為一種業務，我本人是不太愿意進行控告，但是有時候利用刑事控告來打擊民商事競爭對手，已經趨向于普遍，并且越來越多。

（2）被查處。主要情形包括當事人因東窗事發或是招惹是非。最近大家看到的那個瑪莎拉力的女司機，然后又有勞斯萊斯司機事件，所以過于高調、過于招搖容易引起他人乃至社會的關注，從而引發風險。

? ? ? ?我曾經辦理的案件，有一個企業家因為拆遷問題，簡單來說過于膨脹，于是給當地的領導發微信說，你們政府流氓。然后領導就開始排查，到最后因為企業家有一項專項補助的資金手續是不真實的，結果以詐騙罪被立案。那么190萬起點刑就是十年，好在后來經過辯護，而且他的親友也有一定的力量，對這個案件回歸公正起到了一定的作用，最終改判了偽造國家公文印章?？傊鲃诱腥鞘欠牵袝r候怒不可遏，不能控制自己的情緒是出事的重大原因。

（3）受牽連。還有一個情況，就是受牽連。在此，大家要明白一個概念，要注意自身的社交鏈條，不要和高危人群進行接觸，因為社交鏈條是無線連接的。比如領導的受賄行為被查處，然后抓住行賄人。有可能別人沒出事，但是收他錢款的官員出事了，而你天天跟他攪在一起，有可能會受到牽連。因此，對企業家來說，要注意風險爆發的誘因。

五、企業家重大風險的分類

? ? ? ?第五個話題就是企業家重大風險的分類，這個可能主要是和我們律師交流，企業家也可以參考，有一個大致的了解。并且要提示大家，尤其要警惕個案會引發系統崩潰。對于風險本身而言，一件小事有可能牽連諸多的事情。

（一）企業內部風險

1、決策和控制權的喪失

? ? ? ?第一種風險，企業決策和控制權的喪失。這個不涉及刑事，主要涉及民商事補償問題。比如基于股權配置和章程的不匹配，小股東反向控制企業。我曾幫助一個國企去處理股權糾紛問題的時候，發現其內部法務人員在公司60%控股情況下，擬定重大事項需要2/3的多數通過才能生效。所以我提出：“你們公司的規定不合理”。他說：“但我完全合法”。我說：“合法是合法，但你有利于對方”。結果導致公司完全失控，任何重大決策，60%的股權都決定不了，甚至小股東完全把他的錢拿去并購當地企業。而且這種民事糾紛，公安機關不會受理，并且因為公司的明確章程，工商局也無法去調解起訴。因此，在股權的設置上，要懂得怎么樣去掌控企業。

? ? ? ?華為和阿里都是創新性的成功案例，華為的任正非雖然只占股權1.4%，但是所有的員工股都有工會代持，而且那些員工股沒有表決權。這樣他就能集中決策以及妥善解決民主管理中難調和的矛盾。但同時，萬科是一個反型案例。其因為制度設立不合理，導致公司完全失控，險些被別人并購。這個主要是因為企業創始人或者管理股東的權利沒有保障，以及沒有妥善設置公司的生命文化、管理以及理念的延續等問題。

2、分支機構或是掛靠單位會給企業帶來巨大風險

? ? ? 在實踐中，我們會發現分支機構或是掛靠單位會給企業帶來巨大風險。分支機構在外面單位行賄，導致公司遭受損失甚至影響投標。比如去年一家大型國企的總解決找我幫忙，后來我給他出個主意，讓他們公司在省內再投一次標，然后讓行政管理部門先把公司的投標資格給排除掉，然后訴訟并要打贏官司。當然，訴訟有點人為因素，但顯然肯定不是虛假訴訟。訴訟有了判決之后，也許可以對你們公司招投標資格形成一個有效的法律依據。否則其公司一旦投標，競爭對手馬上就會舉報其分公司背叛單位行賄，將會極大影響公司的運營活動。此外，分支機構還會存在對外大額借債，賒欠別人貨物，最終由總公司來背鍋的情況。因此，企業家在設置分支機構的時候，一定要注意這些狀況。

3、管理團隊的權力限制風險

? ? ? ?另外，還有管理團隊的權力限制問題。在這列舉一個公司管理層權利限制失敗的案例。黃光裕在被追究行政責任之后，總經理陳曉反控公司，險些導致國美陷入萬劫不復。

（二）公司經營管理風險

? ? ? ?第二個方面是公司經營管理。經營管理涉及到眾多關系，在此我就不給大家分析具體的罪名了。只是要注意這些活動中，容易發生風險。

1、行賄，可能更多的涉及到政商關系。它產生的法律責任不僅是承擔刑責，而且影響自己的市場準入。因為很多交易活動，對方都要由司法機關證明其近幾年沒有行賄罪的劣跡。

2、合同被騙。前面給大家介紹過，企業家沒有考慮信用額度問題。另外，在建立合同關系過程中，沒有充分考慮到利用擔保制度給自己的企業債權進行保障。那么一旦債務人“堅壁清野”，沒有了證據，就難以追溯。

3、民事欺詐。我在上海的一次講座過程中，一個聽課的律師就提到一個問題，他們企業法律顧問在一起鋼材交易過程中，耍小聰明，給人家換了一種型號。他認為這只是一個民事糾紛，到后來對方堅持以銷售偽劣產品追究其刑事責任，因為它等于以次充好，其原有型號是合格產品，但你用它冒充比它高一個等級的產品，那就是以次充好。這種情況下，被追究刑事責任之后，不僅要賠償，而且還會遭受損失，只會“偷雞不成蝕把米”。大家一定要注意，不要用“智多星”吳用的方式，突然靈機一動，不經認真分析的事情往往不知道深淺。作為企業家而言，一定要避免以身涉險。

? ? ? ?還有一個安徽的案例，就是在債務加入并追刑。一個債務人欠他錢，結果第二年債務人掛靠了一家公司，他就讓債務人在欠條上補上浙江分公司的公章，后來債權人把這家證券公司連帶起訴。一審、二審民事判決生效后，判決結果也對他有利。錢劃扣到我們這邊廬陽區法院，結果浙江公安過來把人帶走了。帶走之后這邊就是堅持無罪辯護。那么這個案件咱們省律協刑委會領導要求專家論證，我也是參與其中，認為不構成犯罪。就像大家都知道前兩年鴻茅藥業也敢跨省抓捕，就是基于跨地抓捕、審判，案件到不了最高院，因為省內有地方保護。這種情況下，由于一個民事糾紛，一個債務加入，自然會把自己陷入刑事訴訟風險之中。

? ? ? ?當然了，之后我們對事情進行了反思。比如危機應對的時候，怎么辦？是不是可以考慮釜底抽薪，立即把錢還給對方，不跟對方爭執。一旦還錢了，債權人是不是馬上就沒有動力了？沒有動力了，釜底抽薪之后，公安又沒有人補他辦案經費，他還會忙什么呀？是不是有可能就確保這個案件就結束了。但如果我們只爭是非，不管厲害，有可能會導致僵局。當然在是非問題上，我們不一定就是完全有理，不能說全是善意。有些決策層就認為只要你行為有錯，我就會批評你。罪刑法定是我們法律人的思維，但是決策者多種情況下不具備這種思維。因此，要注意債權債務關系、非法轉讓土地使用權、強迫交易等問題。

4、非法經營。并且，大家要非常注意，非法經營罪是一個“口袋罪”，很多行為都可以往里裝。 前一段時間，一個同鄉的企業家打電話找我，說他遇到了麻煩。因為他一直在做林木的業務，銷售墓地。我說你不一直在做這個嗎？后來他告訴我，當時審批的時候可能是限于鄉鎮，一旦超出范圍，當地可能就會找他的事。就會把他所有的經營活動、社會活動都進行排查，如果發現瑕疵，那有可能就作為一個罪行的理由，認為非法經營。因此，凡是要經過特許的企業經濟行為，我們一定要注意。雖然說現在工商審批比較寬松，只要不禁止都可以從事，但是對于特性領域，一定要注意風險的范圍。

5、銷售偽劣產品。剛才也涉及到這個問題。但是我們從事其他的生產經營活動的企業還是要注意，包括民商法律風險也很大，因為你的進貨渠道可能是從外面進過來的，然后你進行銷售之后，結果你銷售渠道就找不到了，最多會承擔民事責任。我在多年前辦理的一起銷售奶粉引發的爭議案件，也是涉及到巨額賠款。這家商店也挺虧，他從批發部門進貨之后，到最后他找不到商家，結果別人就起訴他，他只好承擔巨大的責任。

6、不當競爭。在競爭領域，包括虛假廣告、侵犯知識產權以及知識產權被侵犯，都是企業要重視的因素。因為像華為企業的成功，就是因為他們對于知識產權的保護作為重中之重的工作。同樣，知識產權爭議有可能會導致企業遭受巨大的損失，甚至企業被打倒，這都是要考慮的問題。

（三）財稅領域風險

? ? ? ?財稅領域包括投融資、股票上市等，我著重給大家講一下。比如有些企業到了一定規模，就執著于上市，總是覺得上市企業很光鮮，但是實際上市的成本很高，而且不被批準的可能性也很大。有時候耗費了巨大的資本，到最后上市之后反而導致企業的衰敗。因此，大家對投融資各個領域的風險都要有充分的考慮。

? ? ? ?就像前面談到過貸款，其手續一定要真實。我曾經辦理過一起案件，因為資金緊缺。企業和銀行故意擬了一個所謂的建筑企業，把虛假的建筑工程作為資金用途。結果當地政府去查找時，就直接把這個事情作為騙取貸款追刑了，銀行也不報案，但是企業貸款手續是假的，被追刑也不能說全然沒有道理，而且只要能夠形成爭議，司法機關肯定是強勢一方。因此，我們在所有的行為過程中，一定要避免涉及到重大風險。

（四）生產與勞動用工風險

? ? ? ?關于生產與勞動用工，前段時間我跟客戶一起聊天時，因為工程施工過程中，發現過一起貨車傾覆，壓死了一個轎車中的幾個人。這種情況有可能要作為重大安全事故的追責，那么在簽訂運輸合同的時候，我就一定要選擇一個有獨立法人資質的運輸企業，然后對于事故責任風險，我們要進行明確的約定。這樣可以把相應的風險進行阻斷。

（五）企業設立與消亡過程中的風險

? ? ? ?另外，在企業的設立與消亡過程中，也都有相應的犯罪。其犯罪是針對企業而言，等于是無縫式的排查，虛假出資、抽逃出資現在只適用于特定的企業，當然罪名仍然存在。在破產環節，還有妨礙清算以及虛假破產等罪名。這些都是企業從設立到消亡過程中，可能會涉及到的風險。

（六）其他類型的風險

? ? ? ?除了這些企業經營管理的環節的風險，還想跟大家提一些意想不到的問題。比如酒駕問題，往往很多企業家基于應酬，覺得不喝一點不合適了，車不開了，喝完酒的時候，卻又認為自己沒事不需要請代駕。酒駕、醉駕本身是刑事責任里最輕的一種。重一點的就是交通肇事。飲酒之后，即使沒有醉酒，他的責任劃分是有影響的，同樣的后果，主要責任、同等責任和全部責任，有的追刑有的不追刑。因此，酒駕的危害不僅僅是醉駕。另外，還有一種更大的風險，而且這種判例不止一起了，就是醉后導致多人死亡的重大交通事故?，F在公安機關司法機關把它按照以危險方法危害公共安全罪來定罪，這個罪名最高可以判處死刑。我去年辯護了一起案件，就具有很大的爭議，最終仍然判處無期徒刑。這種情況，等于不僅造成受害人的家破人亡，對自己也是家破人亡的后果。因此，醉駕不是小事，以上是對于企業家重大法律風險的分類介紹。

六、企業管控流程問題

? ? ? ?第六個方面涉及到企業管控流程問題。我們前面主要談識別，因為識別是管控的前提。對于管控流程，我們就簡單化地區談。在實際操作中間，需要是被落實，而不是一個太復雜的問題。

管控流程首先要企業家改變理念，有自我約束風險意識

因為我后面還會再次涉及這個問題，在此就不再展開。

（二）進行風險識別

? ? ? ?風險識別是我們制定規范的前提，往往制定風控需要律師團隊到企業去做班，根據企業的行業特征和企業自身特征，對具體的風險點進行逐一識別。識別之后，在做出相應的規范防控。甚至對一些企業，要根據企業老板的特點進行風險布控，比如我是某電商公司法律顧問，我知道公司老板有獨特的生活習慣。如果他到美國，我就會想方設法地讓其避免單獨和女性接觸，不至于導致聲譽和財產雙方造成損失。所以，它是一個具有個性化的法律服務。如果框架千篇一律，是不能適用于企業實際經營的。

（三）落實規范

? ? ? ?第三點叫落實規范，即把規范一定要落到實處。如果設定后大家不執行，像前面那個陳主任談到過，包括企業員工培訓要留痕。比如重大生產安全的事故問題，你要有違章等情形，會被追究管理責任。但如果規章制度權健全了，而且有培訓。這個情況下，雖然不影響承擔民事責任，但至少刑事責任有可能就不會把你圈進去。一旦出現工傷，企業追刑責，管理層被抓，此時，死者合法的賠償項目未必能夠滿足他。因為他有了另一手牌，就是他要是諒解，你的人有可能判緩刑；他不諒解，于是會去鬧，甚至索要一倍兩倍的費用。因此，規范制度一定要落實。

（四）提前介入風險管控

? ? ? ?風險管控要提前介入，這種情況下，一旦出現危機，律師就能夠對危機作出應對。因為信息掌握比較全面，而且如果提前介入，保有的證據相對也更充分，危機應對也更有效果。近些年來，我辦理的較大收益的業務幾乎都是危機應對。因為企業家被抓進去之后，從我個人辯護的成功率來說，相對會比平均數要高一些，但是總的來說，律師辯護很難力挽狂瀾，更多是像壓倒駱駝的最后一根稻草的微薄作用。但是在風控、危機應對領域，律師作用的發揮就大得多。

（五）參與訴訟

? ? ? ?最后是參與訴訟，一旦風險爆發之后，有準備的律師參與訴訟，我想比臨陣磨槍的律師把握問題可能更為準確一些。

? ? ? ?另外，管控方式分為兩種，一種是靜態的，實際上就是前面提到的刑事合規的理念，包括其他領域的合規，它是一種制度建設。另一種是動態的，首先是對企業的防控，律師對于整個企業，要從各個流程進行風險識別、制度設計以及落實防控。另外就是項目上的風險防控，比如城市要蓋一棟摩天大廈，他們需要請一個風控團隊來進行參與的。沒有律師的風控，一旦出現事情，企業會難以應對各種合同糾紛、民事糾紛、行政上的處罰以及刑事法律責任。

七、企業法律風控存在的問題及解決方案

（一）沒有風險識別能力

? ? ? ?企業風控的現狀，我覺得就像是企業家和律師在談一場沒有真情的“戀愛”。雖然我和企業家交流的機會比較多，但更多的是相互的慰問、寒暄。真正主動找我合作的人不多。另外，我發現企業家不會輕易聽他人的勸阻。比如在有些問題的設置上，從律師角度來說，我考慮風險防控，他們卻認為律師是不是想多了。但是，恰恰企業家追求的是“一萬”，而律師的防控就是“萬一”。但是，問題的主要責任，我想不能歸責于企業。因為所有的問題的改革，應該是以供給方改革為主導，而不是以需求方改革為重點。

? ? ? ?但是律師有時候會去指責對方，認為企業家沒有真情。那么律師風控業務開展不充分的根源在哪？實際上，我國二、三線城市，甚至包括一線城市，從事風控、法律顧問及非訴訟的律師，往往業務上并不成熟。第一不了解訴訟業務。我在給實習律師考核的過程中，安大的教授就批評過一個律所，說你們律所拿來的全是非訴訟卷宗，你不做訴訟案件，怎么可能做好其他工作？因為真正的法律風險從來不是從法律條文上發現的。法律條文包括合規是一個基礎，就是說“法有盡而事無窮”，真正的風險要從訴訟中具體進行分析。因此，律師如果有豐富的訴訟經歷，或者說在民商事交易過程中見多識廣，我們會知道，一個規范的行為也會基于主客觀因素的扭曲而成為法律風險，并且一些欺詐、坑騙別人的手段往往非常高明。

? ? ? ?我在北京了解過一起并購設備的案件。買家公司設立之后，就讓一家企業賣給他設備，然而這家企業沒有生產過這種設備，于是買家就給出合同要約，并且表示在114上能查到他的號，能證明其是一個正規的軍隊企業。所以這家企業就想方設法地去收取這種設備，結果收取之后，當企業準備以合理的價格把貨物賣給買家的時候，再也找不到買方了。這種情況，十幾年前就在北京出現過。所以，如果沒有實際訴訟，不去親身經歷訴訟，沒有在參與訴訟的基礎上大量檢索案例，并且很多非訴訟律師還以不從事訴訟業務為榮，實際上是一種價值觀的錯位，這些都造成律師無法識別企業風險。

（二）不會處理具體的問題

? ? ? ?就像楊修滿律師剛才談到的，扁鵲三兄弟是如何給人治病，很多律師只知道給別人兜售理念，實際上拿不出產品，那么企業家跟你談什么？企業法律風險，尤其是刑事法律風險，往往是比較生硬、私密的問題，一般人不愿意啟齒。如果律師沒有一個很成熟的產品，是不能對接企業問題的。相反，如果律師對企業種類的生產流程非常清楚，對任何容易出現的法律風險，都有相應的應對方式。我覺得律師只要能看出具體的問題，企業家肯定會有興趣進一步和你交流，乃至促成合作。但是，對法律人來說，本身存在著較大的問題。即律師往往喜歡用宏大話語，不談具體問題，只知道仰望星空，不能腳踏實地，導致真正的能力都是書本上的，沒有踐行能力。這個時候，律師只知道理念，企業家會花錢買你理念嘛？因此，律師不僅要懂理論，更重要的是能具體、實際地去應對問題。

（三）個人主義傾向

? ? ? ?現如今律師行業的一個最大的問題，就在于自由執業，以致個人主義傾向過于嚴重。重大法律風險防控的廣度和深度，絕對不是一、兩個人或三、五個人能夠掌控的。它涉及到刑事、行政、民事法律，觸及到企業的生產、經營管理、投融資等諸多領域，而且律師除了做出整個風控產品之外，還要長期進行維護，是一項高頻互動的工作，個體不具備相應的經歷和能力。因此，目前而言，沒有大的團隊是處理不了這個問題的。但是，我們不能只是從律師角度來談，還要意識到企業家視角也有一定的問題。比如前面談到，大家的重視只是口頭重視，不能真正落到實處。請一個風控團隊，不是說企業僅僅是一年交個三、五萬的過戶費用，尤其是第一年法律產品的打造，價值和勞動不匹配，這個時候，企業出不了價格就買不到這個產品。

? ? ? ?第二種情況就是機會主義。人的心境就是這樣，好多人從三米高的臺階上往下跳，他不敢跳。因為覺得必然膝蓋會受損。但是在高速上開車，他敢飆到180碼。他總認為厄運不會降臨在自己身上。對于事情的風險，我認為可管控的風險就不是真正的風險。但是如果你不去管控，可能的風險會轉化成為必然的危機。另外，基于價值理念的不同，企業家在投資或是經營過程中，過多地追求確定性東西。而律師尤其是段位比較高的律師，通常是在不確定性中尋找確定性。

? ? ? ?因此，對于企業家而言，他可能是看到確定的東西，才愿意支付費用。如果面對不確定性，他總認為這個事情無法掌控，下意識地想要回避。當然了，這個也是一個伴生關系，律師也不可能完全把控住問題。

（四）企業家思想和人格特征的局限性

? ? ? ?另外，企業家會有迷信官員，甚至迷信鬼神的情形。我感覺到九華山的香火一直很旺，我們老家的小廟到春節期間，第一炷香就已經被炒到很高的價格，花錢的多數是企業家，畢竟企業家不怕花錢。但在當下的社會，官員已經不愿意和企業過多交往，更不敢去干涉企業。我曾經認識一個北京的企業家，他和最高層有私人交流。16年元旦在合肥請我吃飯時被教委給控制住，然后從飯桌上被帶走，沒有任何人敢問。后來企業也被搞得人心渙散，而且項目延誤損失非常大。所以，指望官員去干預案件是完全不現實。因為我們不能期待任何一個人為你抱不平，只有靠自己、規范自己的行為，然后做好防范。

? ? ? ?還有，企業家的人格類型是風險型的，而律師是厭惡風險，是保守型的。因此，雙方往往談得來，但是談不攏、不能達成合作。企業家可能聽律師談到的問題很新鮮，有興趣交流，但到最后卻不愿去做。所以，大家一定要明白辯證的去看問題，不同價值觀、不同性格和思維的人在一起交流，才是相互有益的?？偸钦乙粠推庑愿褚恢?，往一個方向走的朋友，慢慢大家都會偏執了。我本人就喜歡和企業家交流，第一我和企業家有合作的可能性，第二企業家和我思維一致。但是歸根結底，想要解決現存的問題，要依賴律師自身先把產品做好。因為供給側需要具備主動性，不能像當時福特汽車一樣，只生產黑色的汽車，后來隨著社會發展，個性化需求越來越普遍，導致其銷售策略的失敗。其實企業家往往不怕花錢，而是怕買了一個殘次品、嘗試性的法律服務。因此，光有生產力是不夠的，還要打造出精品。

（五）企業家風控的展望

1、想要解除企業家的后顧之憂：

（1）財富與安全要并重。吳英判處死緩；黃光裕雖然是當地的首富，也被判處十幾年的刑期。而且作為公眾人物，在大眾的關注下，減刑反而更加困難?；谌松奈宕髮哟涡枨?，生存的需求之后，是安全需求。大家一定要記住，安全不僅是生命安全、健康安全，還有法律安全。

（2）刑事風險是滅頂之災，是企業家不能承受之重。舉一個案例，袁寶璟得罪劉漢，因為劉漢有周永康做后臺，后來袁寶璟命都丟了。然后周永康事發，把劉漢牽扯出來，最終劉漢也落個喪命的下場。后來劉漢說，我只是一個企業家，我是做生意的，幾億算什么事兒。但是后期環境影響比較大，所以我們還是注意避免企業形式風險的爆發。

（3）目前的政策司法環境。由于官商關系的變化，我想只有對風險進行管控、加強自我約束，才能夠保護好自己。另外，前面談到過刑事控告日益增加，競爭對手、內部矛盾，甚至說告密者無處不在，這也是民風衰敗的一種體現，但確實也是一種現實情況。

（4）我們國家是致力營造穩定發展的大環境，嚴控、嚴管、嚴打會成為一個持續狀態，短期內不會有太大變化，甚至事后法會成為我們司法實踐中的一種常態。有些刑事辯護律師基于法條，認為法不溯及既往，以前的行為，以后司法解釋不能追究。但是在實踐中，刑事司法解釋具有溯及力，只要你的行為具有社會危害性，打擊以前行為的情況將會普遍存在。

2、對律師有什么影響呢？

（1）收益更高。據我所知，一家北京的外企，對于一個風控項目，律所收費9000萬，這個收益非常高。后來那家律所有意讓我加入其團隊。因為他們律所沒有會做刑事的律師，或者沒有多少熟悉刑事業務的律師。但我考慮到自己的團隊哪怕沒有這么高的收益，但我們可以慢慢發展，沒有必要在和別人合伙?？偟膩碚f，大部分外企，包括現在上海、北京的一些大企業，確實相當重視風控。實際上，它的收益以后會高于上市投融資業務。

（2）律師價值的實現。律師幫助企業家，企業安全有了保障，就能夠更好地發展，效益也會越來越好，律師承接的業務也就更穩定了，雙方之間會形成一種良性循環。而且律師也更有存在感和實現自身的價值。因為在這種狀況下，律師的業務和自身的水平直接相關，從而更具有創造性。這和刑事、民事訴訟不一樣，畢竟在第三方說了算的情況下，律師的技能在絕對力量面前是沒有用的。而且基于我國司法體制以打擊為主的現實，一旦案件進入刑事訴訟，難以逆轉。

（3）“業務藍?！?，因為這個領域目前競爭較小，經過深入學習和實踐，律師會有很好的建樹。

（4）打通律師的“任督二脈”。因為我原本主要的業務就是訴訟，但是它是低頻的消息，你不能老是期望你的客戶下周還出事來找我吧？這是不道德的。律師把案件辦好了，自己的當事人往往還不愿意見自己原來的辯護律師，因為他不想回顧那些辛酸往事。很多辯護律師會問我，客戶和市場在哪？我認為一旦律師學會風控，那么對企業風控和后續問題的輔導，就會形成延續，會形成一個所謂的“增強回路”，業務也會不斷發展。當然，我們現在還是要辦理訴訟，并不是為了在訴訟中獲得多大的收益，而是因為律師不能脫離一線。

以上就是我對企業重大法律風險識別和管控的個人理解，如果有不全面、不準確之處，也請大家批評指正，謝謝大家。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?作者：單玉成律師

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?編輯：丁勝