一，基金投資并沒(méi)有復(fù)利效果
年平均投資報(bào)酬率8%是經(jīng)過(guò)加工制造的數(shù)字
二，三年獲利，別談長(zhǎng)期投資
無(wú)論是單筆投資或定期定額投資基金，買了就擺著的長(zhǎng)期投資策略，并不見(jiàn)得能帶給你期待的甜美果實(shí)。
三，資源≠ 能源?≠ 原物料?≠ 礦業(yè)
四，三大省思比測(cè)驗(yàn)投資屬性更重要
省思一，就是你可能是那種“一丁點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不愿意承擔(dān)”的投資人！
省思二，即使你知道也原意接受投資過(guò)程必然會(huì)有的風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)，但是大多人其實(shí)不見(jiàn)得清楚，真實(shí)的自己能夠承擔(dān)多大風(fēng)險(xiǎn)。
省思三，最關(guān)鍵的“基金屬性”往往沒(méi)有被正確地分類與解讀。
五，你需要的是資產(chǎn)增值，不是資產(chǎn)配置
1.每項(xiàng)金融商品的歷史報(bào)酬率，應(yīng)該以扣除通貨膨脹的長(zhǎng)期年化報(bào)酬作為依據(jù)。
2.每項(xiàng)金融產(chǎn)品的歷史波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
3.不同金融資產(chǎn)之間的相關(guān)性
4.無(wú)論積極型，穩(wěn)健型還是保守型資產(chǎn)配置，全球股票型基金都是不可或缺的標(biāo)的。
5.金融市場(chǎng)逐漸全球化與高度聯(lián)動(dòng)之后，對(duì)投資人而言，除了股票型基金之外，全盤考慮所有可以幫助風(fēng)險(xiǎn)分散的投資工具，重要性不言而喻。產(chǎn)業(yè)型基金便是適合的標(biāo)的。
★坊間所謂“資產(chǎn)配置”，跟“盲目投資”沒(méi)兩樣！??！當(dāng)時(shí)機(jī)不對(duì)時(shí)，你卻因故進(jìn)場(chǎng)投資基金，無(wú)論你是用積極。穩(wěn)健或保守的方式進(jìn)行資產(chǎn)配置，最終都必然逃不過(guò)投資虧損的命運(yùn)！把握機(jī)會(huì)進(jìn)場(chǎng)投資，累計(jì)財(cái)富，再適時(shí)順勢(shì)獲利了結(jié)，保有財(cái)富，才是投資人應(yīng)該用心了結(jié)的關(guān)鍵。
六，解讀盤勢(shì)
掌握一個(gè)地區(qū)，就等于掌握全世界！
七，單筆投資挑市場(chǎng)，選基金關(guān)鍵
1.單筆投資千萬(wàn)別用四四三三法則
第一個(gè)“四”，指的是一年期基金績(jī)效排名在同類型前四分之一。
第二個(gè)“四”，是從第一個(gè)四篩選出的基金中，其二年，三年，五年期及今年以來(lái)的基金績(jī)效排名在同類型的前四分之一。
第三個(gè)“三”，指的是六個(gè)月績(jī)效排名在同類型的前三分之一。
第四個(gè)“三”，指的是三個(gè)月績(jī)效排名在同類型的前三分之一。
2.市場(chǎng)波段多空頭與操作績(jī)效的關(guān)系：空頭請(qǐng)選抗?jié)q抗跌型，多頭請(qǐng)選大漲大跌型
A.堅(jiān)持在安全的底部進(jìn)場(chǎng)。
B.研判是否已至進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)。
C.選擇之前空頭市場(chǎng)修正幅度較大的市場(chǎng)。
3.進(jìn)出場(chǎng)法則：安全抵擋進(jìn)場(chǎng)，危險(xiǎn)高檔出場(chǎng)
八，定期定額挑選市場(chǎng)，選基金關(guān)鍵
1.定期定額投資的關(guān)鍵－－累計(jì)單位數(shù)：市場(chǎng)下跌才能獲利
2.定期定額投資基金的最大幫手－－時(shí)間：轟浪區(qū)進(jìn)場(chǎng)，下一個(gè)轟浪區(qū)出場(chǎng)
3.挑選大漲大跌的市場(chǎng)才是王道
九，適當(dāng)資金配置，擴(kuò)大基金獲利
1.定期定額的最佳資金配置：五種市場(chǎng)位置搭配五種扣款金額～～～大怒神區(qū)以上扣3,000元，轟浪區(qū)至大怒神區(qū)扣5,000元，碰碰車區(qū)至轟浪區(qū)扣8,000元，愛(ài)之船區(qū)至碰碰車區(qū)扣10,000元，愛(ài)之船區(qū)以下扣15,000元。
2.單筆投資的最佳資金配置：市場(chǎng)修正至碰碰車區(qū)以下，先投入70%的資金，市場(chǎng)若持續(xù)修正至愛(ài)之船區(qū)，或市場(chǎng)三個(gè)月后扔未修正至愛(ài)之船區(qū)，則剩下的30%資金全部投入；市場(chǎng)上漲至轟浪區(qū)以上，先贖回70%的基金部位，市場(chǎng)若持續(xù)上漲至大怒神區(qū)，或市場(chǎng)三個(gè)月后扔未漲至大怒神區(qū)，則剩下的部位可全部贖回。
十，操作進(jìn)退有據(jù)，獲利何需喊停
1.停利的各種考量與做法：例如，當(dāng)基金投資報(bào)酬率達(dá)10%時(shí)，贖回20%，當(dāng)基金投資報(bào)酬率達(dá)20%時(shí)，贖回30%，投資報(bào)酬率達(dá)30%時(shí)，贖回剩下的部位
考量一，首先要考量投資人的資金運(yùn)用期間長(zhǎng)還是短？
考量二，若是單筆投資，而且買進(jìn)成本很低，可以做部分停利，但不建議完全賣出。但若是定時(shí)定額投資，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于復(fù)蘇階段，后續(xù)景氣行情尚未真正推升，定時(shí)定額投資著重長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄功能，同時(shí)以分散買進(jìn)策略降低股市波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，因此還不是停利的階段，千萬(wàn)別小賺10%就出場(chǎng)。
做法一，長(zhǎng)期投資基金的投資人，最重要的是采取停利不停損機(jī)制。
做法二，股票型基金波動(dòng)大，停利時(shí)要爽快。歐美大型股停利點(diǎn)設(shè)置在20%左右，區(qū)域型可設(shè)在30%。
專家經(jīng)驗(yàn)一，投資絕對(duì)不是“放了不管”，投資基金應(yīng)該適度停利，當(dāng)報(bào)酬率達(dá)二到三成時(shí)，就立即停利出場(chǎng)。
專家經(jīng)驗(yàn)二，針對(duì)成熟市場(chǎng)（全球股票基金），我的停利報(bào)酬率會(huì)設(shè)在10%，新興市場(chǎng)，原物料等波動(dòng)較大的基金，會(huì)設(shè)30%甚至是40%。
