數字化轉型趨勢下，理財師如何轉化客戶？
長期來看，銀行將逐漸成為一種服務，而不是一個場所。疫情的到來，更是加速了銀行的數字化轉型，而在這種大趨勢下，理財師又該怎么做才能更好的觸達、轉化客戶呢？
獲客觸達的數字化
資訊場景獲客的數字化觸達
伴隨著數字化轉型的大勢，理財師對于客戶的投資者教育和簡單產品的說明展示也都可以線上完成，每天、每周、每月分別選取客戶感興趣的資訊發布到朋友圈或者點對點發給客戶，與此同時，理財師還應當做到結合市場熱點和突發事件及時為客戶在理財角度做解讀，有效解決客戶的疑慮和不解，不斷影響客戶的同時，也為留下行為數據做進一步判斷。
客戶轉介獲客的數字化觸達
客戶轉介微信溝通，理財師應盡可能的使用專業的電子名片和電子商城，當老客戶完成新客轉介后，理財師可以通過新客的初期點擊行為對客戶需求做個大致判斷，同時以更專業的形象和服務向客戶展示自己的優勢和產品，以實現更好的觸達、轉化客戶。
值得注意的時，當客戶轉介社群時，理財師在進行社群運營時需要注意，社群運營并不是把客戶簡單拉一個微信群就結束了，而是需要借助外部工具，不斷運營和優化服務社群的過程，以此不斷增加客戶好感，進而促進更多線上訂單成交。
服務場景數字化
財富管理服務的最大特點就是產品成交僅僅只是服務的開始，而不是結束。因此，大量的產品和客戶資產組合的變動服務，是成交后客戶觸達和互動最好的場景。這些觸達和互動，要盡可能采用數字化的服務方式，如無必要，無需再使用傳統的電話通知或者面對面溝通。
交易與售后服務的數字化
由于金融產品虛擬的獨特特性，大部分交易方式一直以來都是電子化為主，理財師在服務客戶的過程中，雖然不能確保一定能完成數字化，但至少都是線上化的，通過不斷提高線上化，來更好的做好客戶轉化。
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