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納西姆?尼古拉斯?塔勒布，美國(guó)著名的暢銷書作家，紐約大學(xué)特聘教授，代表作有《黑天鵝》。
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本書帶我們了解隨機(jī)性概率在我們?nèi)粘Ｉ钪械倪\(yùn)用。
核心內(nèi)容
一、黑天鵝事件的重要性；二、概率思維的重要性；三、存活者偏差的重要性。
一、黑天鵝事件的重要性
歐洲人觀察了上千年，見到的天鵝全都是白色的，于是他們就得出結(jié)論，世界上所有的天鵝都是白色的。可是后來到澳大利亞，他們發(fā)現(xiàn)竟然有黑天鵝。這種極少發(fā)生，而一旦發(fā)生就會(huì)產(chǎn)生顛覆性影響的事件叫做“黑天鵝事件”。
作者長(zhǎng)年在美國(guó)證券交易所工作，他經(jīng)常看到身邊的朋友和同事經(jīng)歷黑天鵝事件。
所以他的理財(cái)習(xí)慣非常謹(jǐn)慎，給自己留好保底的錢，讓自己用最穩(wěn)定的方式去玩兒，這才是最重要的。不管贏的概率多大，永遠(yuǎn)不要押上自己全部的籌碼。
【案例】
巴菲特的六字投資理念：“成大功，避大險(xiǎn)”。
人類有損失厭惡心理，在資本市場(chǎng)中，止損能力也是一種賺錢的手段和能力。
【案例】
證券市場(chǎng)上的明星交易員，本質(zhì)和無意間用鍵盤打出來《哈姆雷特》的猴子是一樣的。
在概率論中，如果一件事情的結(jié)果過于慘重，那么這件事情不管它成功的概率有多高，它成功之后得到的回報(bào)有多大，其實(shí)都無關(guān)緊要，都沒有任何意義。
【案例】
俄羅斯轉(zhuǎn)盤游戲，有六分之一的概率死亡，但能獲得1000萬。這個(gè)錢不管有多少都不值得去賺，因?yàn)樽顗牡慕Y(jié)果誰都承受不了。
人類有一個(gè)習(xí)慣，就是在遇到黑天鵝事件之后要找各種各樣的解釋，來獲得心理上的舒適感和對(duì)未來的掌控感。
【案例】
摸鼻子和下雨的關(guān)系。
二、概率思維的重要性
概率是個(gè)特別有意思的事情，任何一件事情在發(fā)生之前都有一個(gè)發(fā)生的概率，這個(gè)概率既不是百分之百，也不是零。一件事不管它發(fā)生的概率有多小，它都有可能發(fā)生，而只要它發(fā)生了，它在歷史中就占百分之百。
概率論中有一個(gè)定律叫做“大數(shù)定律”，它是說當(dāng)一個(gè)實(shí)驗(yàn)次數(shù)足夠多的時(shí)候，事件出現(xiàn)的頻率就無限接近于此事發(fā)生的概率。很多賭徒就極端相信這個(gè)大數(shù)定律。
【案例】
當(dāng)連續(xù)出現(xiàn)六次“大”的時(shí)候，第七次很多人就會(huì)覺得它會(huì)傾向于出現(xiàn)“小”，然后把全部的家當(dāng)押上去，接著就會(huì)傾家蕩產(chǎn)。所以要了解每一次概率之間發(fā)生的不相關(guān)性。
三、存活者偏差的重要性
“存活者偏差”也叫“墓地理論”，我們通常只關(guān)注那些顯而易見的樣本，卻常常忽視那些沒有機(jī)會(huì)出現(xiàn)的樣本。
【案例】
二戰(zhàn)時(shí)期，一個(gè)英國(guó)皇家空軍作戰(zhàn)指揮官邀請(qǐng)哥倫比亞大學(xué)的統(tǒng)計(jì)學(xué)教授幫助改進(jìn)飛機(jī)。統(tǒng)計(jì)圖表示，所有的飛機(jī)都是機(jī)翼中彈最多，駕駛艙和尾部基本上沒有中彈。教授指出，最應(yīng)該加強(qiáng)的地方是那些沒有中彈的位置，因?yàn)槟切C(jī)艙和尾部中彈的飛機(jī)根本就沒有機(jī)會(huì)回來，它們不在這個(gè)樣本之內(nèi)。研究者越關(guān)注彈痕，他離真相就越遠(yuǎn)。
這種取樣的偏差在我們的日常生活中也隨處可見，因?yàn)槭《鴫焊陀^察不到。
【案例】
有500只猴子坐在電腦面前操作，讓它們炒股票，前面有兩個(gè)按鈕，一個(gè)是買進(jìn)，一個(gè)是賣出，讓這些猴子隨便按，每年統(tǒng)計(jì)結(jié)果，把賺錢的猴子留下，虧錢的 PASS 掉。一直到第九年的時(shí)候，只剩下一只猴子，這只猴子就成為大眾眼中特別成功的猴子。很多騙子就利用這一招來忽悠人，用短信群發(fā)或者是郵件群發(fā)信息，第一次給其中的2500人發(fā)某一只股票會(huì)漲的信息，然后給另外2500人發(fā)某一只股票會(huì)跌的信息，第二次再把這2500人分成兩撥，一撥發(fā)股票會(huì)漲的信息，另一撥繼續(xù)發(fā)股票會(huì)跌的信息。然后不斷地往下分，到第二十撥的時(shí)候，總有幾個(gè)人是連續(xù)20次接到預(yù)測(cè)百分之百準(zhǔn)確的信息，這個(gè)騙子在他們的心中那就是股神一樣的人物，然后就把錢委托給這個(gè)騙子，騙子拿上錢就跑路。
存活者偏差的另一種形式，是人們普遍相信事情會(huì)自然而然地往好的方向發(fā)展。這種思維模式就是在短時(shí)間內(nèi)，他相信事物是隨機(jī)的，但是長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)他就不相信事物有隨機(jī)性了。
【案例】
我昨天花1000塊錢買了一只股票，今天漲到了1萬塊錢，大家認(rèn)為我是走運(yùn)，但是如果我三年前就買了這只股票，已經(jīng)投入了市場(chǎng)，今天已經(jīng)賺了1萬塊錢了，這個(gè)時(shí)候就會(huì)有很多人覺得我可能不是靠運(yùn)氣。
避免隨機(jī)性誤區(qū)的兩個(gè)技巧：
1. 避免路徑依賴
我們之所以會(huì)死守一個(gè)觀念，只是因?yàn)槲覀冊(cè)谶@個(gè)觀念上投入的時(shí)間比其它的多，因?yàn)橥度氲臅r(shí)間多就覺得有價(jià)值，不想輕易放棄，先入為主其實(shí)是我們大多數(shù)人的一個(gè)天性，不死守自己的觀念，那才是一種很罕見的特質(zhì)。理性對(duì)待外界的環(huán)境，及時(shí)做出調(diào)整，而不要被所謂的面子給綁架，才能不斷地成長(zhǎng)。
2. 學(xué)會(huì)屏蔽噪音
玩股票在選定一只股票后，要盡可能地少看盤。整天盯著大盤看的人，覺得自己掌控了某種節(jié)奏，但是浪費(fèi)了更多的時(shí)間成本。
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1. 不管在哪個(gè)領(lǐng)域，最大的風(fēng)險(xiǎn)就是黑天鵝事件，而且黑天鵝事件有一個(gè)特點(diǎn)，就是完全不可預(yù)測(cè)，唯一能預(yù)測(cè)的就是它一定會(huì)到來。
2. 先入為主其實(shí)是我們大多數(shù)人的一個(gè)天性，不死守自己的觀念，那才是一種很罕見的特質(zhì)。
3. 我們通常只關(guān)注那些顯而易見的樣本，卻常常忽視那些沒有機(jī)會(huì)出現(xiàn)的樣本。
4. 面對(duì)隨機(jī)性，面對(duì)這個(gè)不能用線性思考的事件，我們唯一能做的一件事就是把我們手上的事情，把能做的事情做到最好。
5. 有一身好本事卻窮困潦倒的人，最后一定會(huì)爬上來，而幸運(yùn)的傻瓜他可能短時(shí)間內(nèi)借助于生命中某些好運(yùn)氣，但是長(zhǎng)期來看，他的處境會(huì)慢慢趨近于運(yùn)氣并沒有那么好的傻瓜。
撰稿：張凱
腦圖：摩西
轉(zhuǎn)述：孫瀟
