3月20日廈門集美派出所接到群眾報警稱其在一個名為”普惠金融”的項目中投資1萬元則可以月入10萬的收益,其項目已于前段時間出現(xiàn)資金未到賬的情況.警方介入調(diào)查后發(fā)現(xiàn),該項目為廈門水滋潤文化傳播有限公司發(fā)起的普惠金融項目意類似MMM的模式進(jìn)行運(yùn)作.短短3個月的時間內(nèi)已經(jīng)吸引了8000多名會員注冊.
該項目運(yùn)行在大型O2O項目”商加在線”的APP中,以”銀號”功能做為掩護(hù)名義上進(jìn)行金融,實際上采用拉人頭發(fā)展下線的方式進(jìn)行市場推廣達(dá)到盈利的目的.”商加在線”是鄰加集團(tuán)旗下一款實現(xiàn)一般店鋪經(jīng)營及管理的綜合型APP.會員通過下線消費(fèi)買單獲取店鋪折扣的營銷模式,在發(fā)展3年中積累了7萬多會員量.也確實幫助了不少店鋪改善了經(jīng)營,實現(xiàn)了消費(fèi)者和店鋪共贏的局面.
經(jīng)營方式
“普惠金融”的游戲規(guī)則為,會員加入需要繳納100元的入門費(fèi)給推薦人,通過充值后參與”幫助”排隊(最高可排隊金額為1萬元).當(dāng)排隊成功后將余額轉(zhuǎn)入到指定排隊成功的賬戶,然后可以獲取其他會員的”幫助”,可以獲取的金額為自己”幫助”金額的1.09倍.以每3天一輪的方式循環(huán)操作.公司為了快速獲利,鼓勵會員拉人頭,一旦拉滿5人,則可以升級為高級會員.高級會員可以享受自己團(tuán)隊下1到3層每次”幫助”金額1%到3%的額外收益.每帳號每天最高收益1萬元.
該項目設(shè)置隱蔽,關(guān)系復(fù)雜,利用商加在線做為掩護(hù)不認(rèn)真調(diào)查很難被發(fā)現(xiàn).目前相關(guān)涉案人員已被集美區(qū)派出所控制. “公司在3月5號于泉州舉行了大型會議,到會人員1000多人,看到這么大的場面和實體項目才追加投資,沒想到這么快就崩盤了.”一位受害人說.確實”普惠金融”項目表面光鮮依托于真實O2O項目為外衣做掩護(hù)極具誘惑性.不仔細(xì)分析很難發(fā)現(xiàn).
發(fā)展過程
鄰加集團(tuán)董事長郭耿懷目前已被司法拘留,水滋潤公司負(fù)責(zé)人吳龍?zhí)镎诒粋髟捴?其運(yùn)行模式為借助鄰加集團(tuán)的外殼對外宣傳,并利用已經(jīng)積累的會員數(shù)據(jù)進(jìn)行市場推廣,也加快了傳銷團(tuán)隊的發(fā)展速度.公司經(jīng)營關(guān)系復(fù)雜,先是利用鄰加集團(tuán)在外的口碑進(jìn)行宣傳,再將用戶轉(zhuǎn)換為”普惠金融”的會員誘導(dǎo)其激活,投資參與游戲規(guī)則.
互惠金融人員組織構(gòu)架
水滋潤公司主要負(fù)責(zé)人,吳龍?zhí)餅轫椖堪l(fā)起人策劃人,帶頭組織和策劃游戲規(guī)則,也是項目的主要受益人,其團(tuán)隊發(fā)展金額1800多萬元.公司股東:王培森,法人: 陸永翠均為項目收益人.鄰加集團(tuán)為配合水滋潤普惠金融項目發(fā)展安排泉州公司負(fù)責(zé)人吳文芳,尤長福發(fā)動泉州地區(qū)實體商戶參與普惠金融市場組織及推廣,對其在泉州發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ).
圖為泉州地區(qū)負(fù)責(zé)人吳文芳對外講話
圖為水滋潤股東/負(fù)責(zé)人 蘇月德(右)會議合影
王火炬(左邊第三位),尤長福(左邊第四位),吳龍?zhí)?禮儀小姐左邊第一位)
王培森(右)
該案涉及泉州,廈門,福州,龍巖,德化等5個城市,涉案人員5000多名,涉案賬戶8000多個,主要領(lǐng)導(dǎo)組織策劃人員100多人,其中上百人剛剛投入資金. 一些參與該傳銷團(tuán)伙的會員在落網(wǎng)后對辦案民警表示，一開始還以為是正當(dāng)投資，加入之后才發(fā)現(xiàn)是傳銷，因自己已經(jīng)投入了錢在里面，不甘心就此退出，就只能繼續(xù)拉人頭，越陷越深。
民警提醒從當(dāng)前偵辦的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件來看，名堂很多，特別是利用愛心慈善,網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣,金融等名義實施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷突出。此類新型網(wǎng)絡(luò)傳銷會員數(shù)動則幾千上萬人，甚至10余萬人。
