現在這個時代，到處在談股權投資，手上沒有點原始股，似乎都不好意思活著。到處“投資”、“眾籌”、“新資本”、“原始股”、“致富夢想”……一場又一場推廣，一場又一場活動，有些居然演繹成新的金融騙局。媒體曝出的眾多案例，應該引起高度重視。

案例一：股權眾籌案

2015年9月16日：創業方諾米多餐飲公司因在眾籌協議中提供的信息不真實：

1、協議中房屋與實際租用的房屋不符；

2、諾米多公司所定的房租遠高于該地段的租金。故被法院判處違法、并進行相關賠償。

案例二：P2P平臺詐騙

數據顯示，截至9月底，2015年問題平臺涉及的投資人數約為13.3萬人，涉及貸款余額為77.1億元。9月份跑路平臺占比高達64%，其中有9家平臺上線時間不足一個月即跑路，屬于比較明顯的惡意詐騙平臺。

案例三：“二元期權”詐騙

北京7月消息：“碧威資本”集團旗下的“帝威二元期權”涉嫌詐騙，該企業以高額利潤為誘餌，騙取投資者上億元資金然后跑路。

在上述報道的這些案件中，他們大多數以“**項目”的名義去圈錢，實際上這些項目很多都不具備成功的可能性。試想一想，如果真有好的項目，怎么會主動找你呢？現在的資本已經是天天絞盡腦汁在找好項目了。

如何識破互聯網金融騙局？

眼下誰最火？那肯定得提到互聯網金融了。不過悶聲掙大錢的先不說，被騙上當血本無歸的滿屏都是。亂花漸欲迷人眼，如何看穿互聯網金融的騙局？看看律師給你支招。

案例1：網絡基金詐騙上千“基金迷”被騙600萬

案例回顧

張先生在網站上看到一則關于投資“香港VS基金”賺錢的廣告，稱“投資該基金，確認后第二天返利，每天按投資數額5%-10%返利”。高額的回報讓其心動不已。隨后，他便和對方聯系，先匯款1萬余元。幾天后，張先生果真收到對方承諾的每天850元匯款。然而就在張先生準備將第二筆款匯給對方時，他發現這家網站已經關閉，隨即報案。據警方通報，該網站共詐騙全國10多個省份1200余人600余萬元。

騙術揭秘

1、設計虛假的基金網站，隨后在各大網站廣泛張貼廣告信息；

2、承諾每天返利，以高額回報為誘餌吸引投資者；

3、發放初期投資收益，騙取投資者的信任后誘使投資者加大投資，最后關閉網站，卷款潛逃。

因此，可以看出，真正好的投資平臺不需要大量的廣告，投放大量的廣告只為了掩飾那可惡的本質。

應對之道

1、投資者面對高息要小心，該案中的基金“每天按投資數額5%-10%返利”明顯不可能達到。一般來說基金不會每天返利，每天計息的貨幣基金收益也不可能達到這么高。

2、在網絡購買基金時，一定要到基金公司官網、銀行官網以及正規的第三方基金銷售公司網上查詢購買。

案例2：股民網上炒股被騙464萬

案例回顧

一女子通過全國著名門戶網站“××財經證券網”委托的“××證券股份有限公司投資理財公司”，為其代理投資買賣股票。她便按照該公司提供的賬號，先后分4次轉入213萬元人民幣，其間該公司也分4次共返回14.8萬元給她。幾天后，正為來錢快暗暗高興的她卻發現該公司網址突然打不開了，多次打電話也聯系不上，才發現上當受騙共損失198.2萬元。據警方調查，該網站原來是假冒的釣魚網站，先后共有15位股民被騙金額達464.6萬元。

騙術揭秘

1、不法分子使用虛假身份冒充國內知名證券公司開設釣魚網站。

2、先兌現小額利潤來騙取信任，再誘騙受害人投入大額資金。

應對之道

1、股票開戶要到正規券商機構營業廳或官網進行操作；

2、不要輕信帶有“內幕消息”、“代理炒股”、“包賺不賠”等特征的炒股信息。

3、如果是用戶自行炒股，所有的正規券商都自行開發有交易客戶端，建議交易者用券商推薦的客戶端交易;如果用戶委托券商代客理財，應到券商官網，進行交易，交易地址一般是以https開頭的，交易完成后點擊“退出”后再關閉網頁。

案例3：使用“只賺”炒股軟件20萬現金炒成6萬

案例回顧

張女士接到大贏家軟件公司一位“王主任”給她打的電話，推薦“大贏家5”炒股軟件，價格25000元，并表示購買該款軟件后，他將不定期推薦“飆升股”。付錢后，王主任推薦了**企業，購買后這只股票一直下跌。在接到2次王主任要求“不要換股”的電話后，王主任6月份突然要求她換股，換成“**和平”，之后該股從11.25元一直降到現在的6.92元。

兩次換股，張女士20萬元原始資金只剩下6萬多元，她趕緊給王主任打電話求助，但對方電話關機，始終找不到人。

騙術揭秘

推銷炒股軟件常見的四招騙術：

(1)“專業”+虛假夸大宣傳；

(2)承諾高額投資收益；

(3)召開非法投資咨詢會；

(4)虛構成功案例現身說法。

應對之道

1、首要意識到，炒股軟件不能預測股市，也不可能有包賺不賠的股票;

2、如果有人跟你推銷，請牢記第一點。

案例4：天力貸董事長跑路被捕 借P2P平臺融2400萬

案例回顧

2013年5月正式上線運營的P2P平臺天力貸，以22%的高收益率吸引了大量投資者，除了項目本身的利息之外，該平臺還給予投資者3%-7%不等的投標獎勵，網站綜合收益率達到30%。但在9月底，天力貸突然爆出提現困難問題，隨后大批投資人前往天力公司討債，卻發現公司關門，平臺老板已經攜款跑路。據警方調查，該平臺運營的短短5個月時間里，非法融資了2400萬元。

騙術揭秘

1、天力貸設置高息陷阱，以22%的高額收益吸引投資者關注；

2、為讓投資者快速搶標，又設置3%-7%不等的投標獎勵為誘餌。

應對之道

1、查看網站標的收益率，目前行業的平均收益率在8%-15%之間，一般來說，收益率落在這個區間的相對合理;平臺項目收益率超過20%不建議購買。

2、如果平臺項目收益率超過同期銀行貸款利率4倍，屬于高利貸，不受法律保護。

案例5：淘金貸設“秒標”5 天騙倒百余人

案例回顧

2012年6月3日淘金貸正式上線，以“開業慶典”的名義連續推出50萬、100萬數額不等的“秒標”，迅速吸引了大量投資者。6月6日，根據部分投資者舉報，淘金貸的資金賬戶被第三方支付平臺環訊支付限制交易。6月8日，淘金貸網站無法登陸，網站負責人失去聯系。6月12日，環訊支付稱，淘金貸環訊賬戶中的錢已被全部支取。據警方調查，不到一周時間，淘金貸騙倒百余人，涉案金額達百萬元。

騙術揭秘

“秒標”是P2P平臺為招攬人氣發放的高收益、超短期限的借款標的，時間甚至只有1-2秒，實際上是P2P平臺虛構的借款，根本沒有真正的借款人，平臺通過“秒標”送利息的方式吸引眼球、提高知名度，在騙取大量資金之后迅速跑路。

應對之道

1、查看網站標的期限，一般P2P 平臺標的期限在1個月以上；

2、如果平臺連續幾天或頻繁出現秒標、天標，此類平臺要遠離。

案例6：優易網虛構背景騙投資者2000萬

案例回顧

2012年8月上線運營的優易網，自稱是香港億豐國際集團投資發展有限公司旗下的P2P平臺，全稱為南通優易電子科技有限公司。但在2012年12月21日，優易網宣布“停止運轉”，網站無法正常交易，三位負責人當日便失去了聯系，投資人2000余萬資金被套。不少投資者還連夜趕到這家網站的所在地江蘇南通，發現借款人和辦公地點都是虛假的，香港億豐國際集團投資發展有限公司也否認與這家網站有關系。

騙術揭秘

優易貸之所以能騙來這么多投資者，很大一個原因在于其謊稱是香港億豐國際集團傾力打造的網絡投融資平臺，注冊資金高達1000萬。大部分投資者都是因為香港億豐國際集團而關注這家平臺的。

1、查看平臺的營業執照、機構代碼證、稅務登記證等文件是否齊全并在網站上公開展示；

2、登錄全國企業信用信息公示系統http://gsxt.saic.gov.cn查詢公司及其母公司真實注冊資金和備案情況；

3、在百度和各大網貸論壇查詢平臺的相關報道和曝光信息，看平臺口碑如何，是否有過被投資者舉報的記錄；

4、作為輔助驗證手段，可以加入該平臺或者第三方平臺的投資者交流群，從平臺所在地的投資者那里獲得該平臺的一些信息。

應對之道

綜合來看，對于P2P騙子平臺不能從單一方法來辨別，因為有些P2P騙子平臺偽裝的非常好，甚至有些平臺會直接拷貝一些正規平臺的資料，以至于真實性很難考證。所以我們建議從多個維度來判斷一家P2P平臺：

1、平臺收益率在8%-15%之間相對安全，超過20%以上風險過大，不建議購買，收益率超過同期銀行貸款利率4倍，屬于高利貸，要杜絕購買；

2、平臺頻繁出現秒標、天標等超短期借款標的，大多為騙子平臺；

3、在百度等搜索引擎上搜索該平臺的信息，看有沒有用戶投訴或者媒體的曝光等信息；

4、看平臺的安全認證全不全；

5、在涉及到充值或者綁定銀行卡的時候，用隨意編造的身份證或者僅網上隨便搜一個身份證來驗證，如果能夠通過，則必然是騙子平臺，很多騙子平臺都不會用真正的身份證識別系統；

6、給平臺上公布的電話號碼打電話過去，說：我就在公司附近，想過去拜訪考察一下，如果對方推三阻四，或者找理由說不方便的，一定要提高警惕；

7、登錄全國企業信用信息公示系統http://gsxt.saic.gov.cn查詢是否真有該公司存在，很多騙子平臺都是空殼公司、虛假公司。