今天開始一本新書《金錢心理學》。某天在樊登讀書會直播間看到在推薦這本書，直接下單了。發現自己非常喜愛這類有心理學味道的關于財富的書籍，很有意思，也會帶來很多觀察與思考。
大家有沒有注意觀察：是哪些人在買彩票？
不知道我國的情況是否與文中所描述的美國相同：
在美國買彩票的絕大多數是窮人。“在美國，收入最低的家庭平均花在彩票上的錢是412美元，這是那些高收入家庭購買彩票金額的4倍。”他們原本可以用這400美元為自己提供更多的保障，急用錢的時候可以拿出來，但是，卻把這400美元花在了一個僅有百萬分之一中獎機會上。
大家說，這是不是很瘋狂？
在你我看來或許如此。但我們不在他們之列，很難理解背后的潛在邏輯，畢竟飯都快吃不上了，怎么會去買彩票？但仔細思考一下：買彩票，買的是夢想，而且可能是唯一實現夢想的路徑。
“你的行為看似瘋狂，但我或多或少能理解你為什么那樣做”這句話揭示了我們許多財務決策背后的深層原因。
每一個關于金錢的決定對當時對他們來說都是合理的，是建立在他們當時具備的條件之上的選擇。他們會對選擇做出合乎邏輯的闡釋，而這闡釋源于他們獨特的經歷。
如開篇所說：你對金錢的個人經驗可能只有0.00000001%符合實際，但它構成了你對世界運作方式的主觀判斷的80%。
人們一生中的投資決策在很大程度上取決于其生活經歷——尤其是成年后的早期經歷。這也不難理解，為什么之前很多美國人不擅長為自己退休生活進行儲蓄和投資了，因為美國401K計劃是1978年才出現的。大家都是沒經歷、沒經驗。
當下的我們對于養老，又何嘗不是缺乏經驗呢？
文中一句話說得特別好：在你看來不可以理喻的行為對我而言卻合乎情理。但是沒有誰真正失去了理智，我們都在依靠自己獨特的經驗做出選擇，而這些經驗在特定的時間點和情境下都是合理的。
沒有經歷別人的經歷，不要評判別人的行為。這是我get到的另一個點。因為懂得，所以慈悲，很多沖突，是因為我們不懂，因為我們沒有經歷對方的經歷。
