第一次遇見他是在比武招親的擂臺上。
那一天，她一身紅衣，英姿颯爽，遠山眉柔情似水。那時候的她還不知道愛情是何物，只是兒時遭遇不幸，父母族人死于瘟疫，單單留下她一人性命，年幼的她被人救起，將她帶在身邊，撫養長大。
穆念慈叫她義父，他本名楊鐵心，是位忠烈義士的后人，因一次機會與全真教的丘處機結緣故而得罪金人王爺，他和兄弟郭嘯天雙雙遇難，他僥幸活了下來，面容早已面目全非，他化名穆易，一方面為了穆念慈找個合適丈夫共度余生，另一方面也是為了找尋失散多年的妻兒。
比武場上魚龍混雜，很多人貪戀穆念慈的美色，因武功不強皆被打了出去，直到完顏康的出現。他一身白衣，容貌出眾，他先是使出一小半武功和她不分勝負，再而極富挑釁，逼的她怒而連連追擊，他故意伸出手摟住她的腰，眾目睽睽之下她面含羞澀踢出腳再而被他脫下靴子，完顏康拿起鞋滿意的聞聞鞋，將鞋放進了胸口就準備離去。
比武招親勝者是要娶她為妻的，穆易出來阻攔反而被完顏康一頓毒打，郭靖出來抱不平也被連累受傷，她望著漸行漸遠的完顏康，第一次春心微動。
沒過多久她和義父被請來趙王府，名為談婚論嫁實則軟禁，是心地善良的王妃將他們放出，穆易看著金人的王妃認出了那是他失散十八年的妻子包惜弱，原來他不叫完顏康而叫楊康，他不是金人是地地道道的宋人，她心里一番喜悅，不光是因為義父找到妻兒更因為她思慕的人是義父的親生兒子，他們終于可以名正言順的走在一起。
可楊康不愿相信事實，他和完顏洪烈逼的親生父母走投無路，不愿連累全真教人雙雙自刎而死，她哭的歇斯底里無助的看著跪在祠堂前的楊康，哽咽地說不出一句話。
幾日的陪伴相隨，楊康同意了與穆念慈的約定，二人相伴回到臨安牛家村，做個普通宋人，不問江湖世事不問功名利祿，耕田織布，曾幾何時，他們也有過最普通幸福的日子。
穆念慈以為，他可以放棄曾經的榮華富貴與仇人完顏洪烈斷絕關系，但她不知她喜歡的那個男人從小生活在王府，他過慣了衣來伸手的日子，在他的意識里自己就是個金人，宋人就是不堪的賤民，他不能接受平凡的農村生活，他有抱負有理想，尤其是看到明明愚笨的郭靖都比自己武功高受人愛戴的時候，他心里久藏的毒芽開始滋長，他背叛了道義，做回了金人。
從起初的完全信任到因被歐陽克點了穴位困在破廟的棺材里面，她聽見了楊康與完顏洪烈的對話，她明白了一切，原來他所說的爭奪武穆遺書也是為了金人而爭奪，她憤恨不已對他冷淡，還是他三言兩語就撫平了她的心，人人都看出楊康大奸大惡，可唯有她一次次對她信以為真。
在曲三酒館，穆念慈和陸冠英、程瑤迦被歐陽克愚弄點了穴位困在原地，歐陽克言語輕浮動手動腳，楊康出現在獲取歐陽克信任后將他一刀捅死，他說是為了穆念慈，也許是吧，但更多是為了成為歐陽鋒的徒弟；他從傻姑手里取得打狗棒，將郭靖黃蓉綁住準備伙同鐵掌幫冒充丐幫幫主繼而為金人效力；他為奪武墓遺書暗算郭靖導致他差點喪命被穆念慈看在眼里；他與歐陽鋒在桃花島殺了江南五怪嫁禍黃藥師，機關算盡之際被黃蓉找出破綻作繭自縛被黃蓉軟猬甲上的毒液侵入體內，臨死之際想起了他的愛人，穆念慈。
其實她知道他的不堪，她雖不聰慧但也并非愚笨，楊康的花言巧語可以騙她一次兩次，多了她自己都不會相信，只是她太愛了，從比武招親的那一刻開始，她的心就再也容不下別人，他是宋人楊康也好，是大奸大惡的金人完顏康也罷，她有了孩子，便有了牽掛。很多次，她出面勸告，他答應的痛快卻仍舊不知悔改，很多次她暗中相助郭靖黃蓉被他發現，他雖不悅也沒有因此責罵于她。
縱使楊康壞事做盡，可他對穆念慈的心始終如一，估計連他也不知道不可一世的金人小王爺本見過無數美女偏偏對剛烈的她傾心相愛，于楊康，穆念慈大概是他孤苦人生的唯一慰藉，他派人打造兩只小玉鞋，一只給她一只貼身攜帶。再令人痛恨的人也有柔情牽掛的人，歐陽鋒一生為了得到九陰真經不擇手段卻也真心實意的愛著歐陽克；完顏洪烈心思歹毒卻一生愛著包惜弱連她和楊鐵心的兒子都可以視如己出；而楊康，穆念慈就是他全部的軟肋。
穆念慈等來的不是他的回頭悔過，是他死去的消息，她讓郭靖給自己孩子起個名字，郭靖說:“就叫楊過吧，知錯能改，善莫大焉?！?/p>
她回到了牛家村，帶著楊過，回到她心心念念的生活。
楊康，待你懸崖勒馬，再與我共度天涯。
