? ? ? ?8月26日，又到了諾亞一年一度的核心價(jià)值觀日。今年，我們提前一天在8月25日舉辦此次活動(dòng)。上周，我們?yōu)榇蠹彝扑]了三個(gè)諾亞人的小故事，沒(méi)想到竟如此受到大家歡迎。今天，小諾帶大家走進(jìn)諾亞理財(cái)師的工作、生活。理財(cái)師作為諾亞面對(duì)客戶最直接、最前端的窗口，時(shí)時(shí)刻刻都在詮釋和譜寫著諾亞的價(jià)值觀。
? ? ? ?金融，這個(gè)與金錢密不可分，與貪婪和恐懼同行的行業(yè)，比起其他任何一個(gè)行業(yè)都更加考驗(yàn)人性。在這個(gè)行業(yè)中，要足夠努力，才能脫穎而出；但是，只有努力，必然不夠。
? ? ? ?一要足夠努力，才能鑄就靈魂；
? ? ? ?二要了無(wú)私心，才能拒絕誘惑；
? ? ? ?三要足夠誠(chéng)實(shí)，才能贏得信任。
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?看著客戶越來(lái)越專業(yè)
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?成就感也不斷提升
? ? ? ?諾亞江蘇蘇州第五財(cái)富管理中心理財(cái)師吳晨分享了她對(duì)“努力”的理解：
? ? ? ?來(lái)到諾亞一年多，遇到的每一位客戶都讓我記憶深刻，每一位都是值得一談的相遇故事。然而這次我想說(shuō)一位還沒(méi)有成為諾亞客戶的A先生。A先生是一位私營(yíng)業(yè)主，60歲左右，蘇州本地人，是我之前在銀行工作時(shí)結(jié)識(shí)的。
? ? ? ?來(lái)到諾亞后，我與A先生夫妻先后有過(guò)兩三次見(jiàn)面，最初，他們并不信任諾亞，只認(rèn)可本地信托公司，持續(xù)多年購(gòu)買類固定收益產(chǎn)品。隨著不斷溝通，他對(duì)諾亞的印象有了很大改觀。
? ? ? ?去年，我邀請(qǐng)他來(lái)參加諾亞蘇州金雞湖論壇，他對(duì)活動(dòng)評(píng)價(jià)不錯(cuò)，也對(duì)諾亞有了進(jìn)一步的了解。我慢慢了解到他的家庭狀況：他日常生意大部分轉(zhuǎn)交給兒子經(jīng)營(yíng)，夫妻倆掌握著之前創(chuàng)造的財(cái)富，暫時(shí)不想讓下一代清晰知曉財(cái)富數(shù)量，第三代有出國(guó)留學(xué)生活的打算…通過(guò)多次溝通，我不斷向他傳遞正確的投資價(jià)值觀，告訴他資產(chǎn)配置的重要性，邀請(qǐng)他參加橡樹董事長(zhǎng)霍華德·馬克思的上海見(jiàn)面會(huì)。他開始逐步接受一些海外配置的理念。后來(lái)，我邀請(qǐng)他參加分公司的保險(xiǎn)沙龍，A先生帶來(lái)了家里眾多的舊保單，讓我們來(lái)給他做一份保單體檢，希望對(duì)其家庭有梳理幫助作用。
? ? ? ?我知道，A先生已經(jīng)開始信任我、信任諾亞。
? ? ? ?在和A客戶不斷溝通、接觸的過(guò)程中，看著客戶越來(lái)越專業(yè)，我的成就感也不斷提升。我在過(guò)程中也想過(guò)要放棄，覺(jué)得客戶不認(rèn)可我們的價(jià)值觀。但是，我很慶幸自己堅(jiān)持了下來(lái)，我也意識(shí)到，全神貫注于自己的工作，努力最好每一次溝通，就可以磨練自己的靈魂，鑄就美好的心靈。
? ? ? ?把眼前的事情做到極致，下一步的美好自然就會(huì)呈現(xiàn)。
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 為客戶提供理財(cái)服務(wù)
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 不是簡(jiǎn)單賣產(chǎn)品
? ? ? ?諾亞財(cái)富創(chuàng)始人汪靜波曾說(shuō)，我們就是一個(gè)搬運(yùn)火腿的搬運(yùn)工，賺的是粘在手上的油，不能把火腿拿走。在為服務(wù)客戶的過(guò)程中，每位理財(cái)師恪守動(dòng)機(jī)至善、私心了無(wú)的信念，站在客戶角度體會(huì)和思考。
? ? ? ?杭州第九財(cái)富管理中心總經(jīng)理顧亦軍向我們分享了一個(gè)故事：
? ? ? ?今年4月份時(shí)，我認(rèn)識(shí)了一位極具代表性的客戶。
? ? ? ?他創(chuàng)業(yè)很成功，也會(huì)主動(dòng)溝通尋找資源。他平時(shí)挺忙，有一次給我電話，他說(shuō)知道諾亞在賣一個(gè)海外的房地產(chǎn)項(xiàng)目，收益也不錯(cuò)，有興趣可以買個(gè)100萬(wàn)（此時(shí)連賬戶都還沒(méi)有開始呢）。我說(shuō)，您都還剛剛接觸諾亞，不了解我，也不了解諾亞。您想要投資的這個(gè)項(xiàng)目我也不太了解，具體風(fēng)險(xiǎn)有多大我也說(shuō)不清楚。
? ? ? ?于是我給這位客戶推薦了一位理財(cái)師，希望理財(cái)師能夠幫助這位全面了解這個(gè)項(xiàng)目。
? ? ? ?經(jīng)過(guò)溝通，這位客戶最終沒(méi)有購(gòu)買該項(xiàng)目。但通過(guò)這件事情，我們的關(guān)系熟絡(luò)了很多，我也慢慢更加相信，為客戶提供理財(cái)服務(wù)，不是簡(jiǎn)單賣給他幾只產(chǎn)品而已。在服務(wù)的過(guò)程中，更多是要了解客戶，并讓客戶了解我們。
? ? ? ?接觸一段時(shí)間，我也逐漸了解了他的訴求。最終，他投資了一個(gè)單人民幣私募股權(quán)產(chǎn)品。購(gòu)買過(guò)產(chǎn)品后，他說(shuō)，您的工作態(tài)度對(duì)我有很大影響。
? ? ? ?銷售是距離人性最近的工作，我們能夠做的就是磨練自己，最重要的是找到與自己價(jià)值觀一致的客戶，然后盡全力支持他，為他創(chuàng)造價(jià)值，一起成長(zhǎng)。
? ? ? ?如果為了銷售而銷售，那真是太可惜了。
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?不吹噓產(chǎn)品、不亂做承諾
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?換來(lái)客戶的信任和長(zhǎng)期選擇
? ? ? ?正直誠(chéng)實(shí)，是諾亞價(jià)值觀的第一條。
? ? ? ?對(duì)于徐潔來(lái)說(shuō)，誠(chéng)信待人就是對(duì)待客戶的訴求給予最真誠(chéng)和有用的建議。
? ? ? ?作為諾亞財(cái)富上海區(qū)域的資深理財(cái)師。徐潔分享了她的經(jīng)歷：
? ? ? ?我有次接到了一位74歲老人的電話。老人說(shuō)想要買產(chǎn)品。我勸他說(shuō)：“雖然類固定收益產(chǎn)品前幾年整體收益比較高，但這兩年隨著房地產(chǎn)泡沫化愈加嚴(yán)重，房地產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品今年停止了16個(gè)城市項(xiàng)目的報(bào)批，同樣的類固定收益產(chǎn)品收益比以前低，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)比以前高，這風(fēng)險(xiǎn)收益比不合算了。您這個(gè)年齡也沒(méi)必要為了高兩三個(gè)點(diǎn)的收益去擔(dān)驚受怕。還是回銀行存款吧！”
? ? ? ?老人卻不以為然，說(shuō)：“我覺(jué)得諾亞風(fēng)控挺好的。”
? ? ? ?對(duì)于老人的信任，我十分感動(dòng)，但老人的情況確實(shí)不適合，我只能告訴他：“諾亞風(fēng)控再好，如果遇到1%的不良率，對(duì)您來(lái)說(shuō)就是100%的風(fēng)險(xiǎn)啊。諾亞賣者有責(zé)，但您是買者自負(fù)啊。諾亞就像房產(chǎn)中介，收1%的中介費(fèi)，不可能承擔(dān)房?jī)r(jià)下跌的賠償責(zé)任的，它是上市公司也不能挪用其他投資者或股東的錢來(lái)賠付這個(gè)責(zé)任。”
? ? ? ?果然，老人并不清楚風(fēng)險(xiǎn)所在，還以為諾亞能夠負(fù)擔(dān)所有的損失和責(zé)任。
我告訴老人：“如果出了風(fēng)險(xiǎn)，我們是會(huì)負(fù)責(zé)處置資產(chǎn)等風(fēng)控措施，但并不能擔(dān)保或墊付本金兌付。”
? ? ? ?老人深表遺憾，說(shuō)“那我們就沒(méi)有合作機(jī)會(huì)了嗎？我真的很信任諾亞和你，很想托付你們。”
? ? ? ?后來(lái)，我知道老人想要給子女傳承財(cái)富，我建議老人和家人一起先做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果，我再給予他們資產(chǎn)配置方向。對(duì)于這個(gè)建議，老人表示欣然接受。
? ? ? ?不僅僅是對(duì)待這位老人，誠(chéng)實(shí)對(duì)待每一位客戶一直都是我秉承的信念，不吹噓產(chǎn)品，不亂做承諾，只有這樣，才換來(lái)了眾多客戶的信任和長(zhǎng)期選擇。
? ? ? ?財(cái)富管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的事業(yè)，只有不斷審視內(nèi)心，保持正直、誠(chéng)實(shí)、無(wú)私心，才能走的長(zhǎng)久。
