【空中簽名超詳細操作流程】

涉及工具:國壽e店+國壽e寶

涉及人員:銷售人員+不在現場的客戶

涉及流程:3個步驟（e店——e寶——e店）

注意事項:凡是銷售人員操作的都在e店，凡是客戶操作的都在e寶

一、e店（銷售人員篇）:涉及客戶、設置、授權、告知、確認、支付等6個環節

第1步客戶環節:

錄入投保人信息時，先勾選"僅顯示必填項"，再逐步錄入帶*號信息；

錄入被保人信息時，先勾選"僅顯示必填項"，再逐步錄入帶*號信息，【注意】被保人未滿16歲且證件類型為戶口本時，有效期限必須錄為其年滿16歲的前一天；

錄入受益人信息時，點擊+新增受益人，錄入相關信息即可，后續操作不需要識別受益人身份證；

【點擊右上角"下一步"進入設置環節】

第2步設置環節:

首期交費形式默認為“實時代扣”，如果是存折，需要手動更改為“銀行轉賬”；

在綠色長方形框中輸入客戶已投保的有效身故保險總額；

點擊手機屏幕右下角“購物車圖標”——去選產品——根據對應類別選擇需要的產品或選擇“全部”輸入險種代碼搜索產品，下面舉A、B兩個例子:

A、比如康寧至尊，在“健康”類別下選擇SC4——點擊“點擊填寫險種信息！”這行字——輸入基本保額——確定——點擊“+添加附加險”可以根據需要挨個添加所需要的附加險——點擊屏幕下方“完成”；

B、比如盛世臻享，在“組合”類別下選擇［XZA-583］盛世臻享（分紅型）+鑫尊寶（萬能型）（A款）——點擊583險種的“點擊填寫險種信息！”這行字——輸入保費——確定——點擊屏幕下方“+點擊添加新投保計劃”——選擇“全部”類別，在搜索框輸入290（即鑫尊寶B款），點擊“確定”，點擊［290］即可添加——點擊屏幕下方“完成”；

【需要注意】萬能險是主險，不是附加險，不能通過點擊“+添加附加險”來添加。

在綠色長方形框中輸入客戶已投保的有效身故保險總額；

【點擊右上角“下一步”進入授權環節】

第3步授權環節:

大多數情況下，只需要在“保險費交費賬戶授權欄”輸入對應賬號信息即可?。。?/p>

若有涉及滿期金、生存金、年金的，則還需要在“滿期金、生存金、年金等保險金額賬戶授權”欄輸入對應賬號信息，否則不要輸入?。。?/p>

若有涉及紅利、利差的，則還需要在“紅利、利差款項領取賬戶授權”欄輸入對應賬號信息，否則不要輸入！??！

【點擊右上角“下一步”進入告知環節】

第4步告知環節

如果投被保同一個人，則只需要填寫被保險人信息；

如果投被保不是同一個人，則投保人信息和被保險人信息都要填寫；

【特別注意】一定要引導客戶如實告知！??！哪項有問題的，在對應項目選擇“是”后，再在最下方備注欄（一個比較大的長方形框框）內按以下模板填寫:被保人在xx時間xx醫院診斷xx疾病，治療情況如何，復診情況如何，是否有病歷提供。

【點擊右上角“下一步”進入確認環節】

第5步確認環節

出現人身投保提示書界面，拉到最下方，5秒鐘后點“同意”，然后選擇“電子化投?！?；

在“CRS調查”欄點“去調查”進行CRS調查，如果投被保同一個人，則只需要進行被保險人調查即可；如果投被保不是同一個人，則投保人和被保險人都要進行調查；

在“投被保人是否在場？”欄根據實際情況選擇（投保人不在場、被保人不在場、投被保人皆不在場）——確定——去轉發；

【注意】如果投被保不是同一個人且投被保人皆不在場且投被保人不在一塊（即兩人異地）的，則需要點擊“分享下載鏈接”分別分享到投保人和被保人的微信。

（至此，銷售人員的操作暫告一段落~~）

二、e寶（客戶篇）:涉及拍攝證件、人臉比對、簽名等3個環節

客戶根據銷售人員轉發的鏈接或者自行在手機的應用市場搜索“國壽e寶”（蘋果機可在APP Store搜索）進行國壽e寶下載；

【投保人的操作】下載安裝好e寶之后，打開e寶——點擊屏幕下方的“首頁”——點擊“更多應用”——點擊“我的投?！薄矸蒡炞C:輸入姓名+身份證號——下一步——點擊“去完成”——點擊屏幕右邊“+相機框圖標”進行身份證正反面的拍攝識別——核對識別信息無誤之后，點擊屏幕右上角“下一步”進行人臉比對——點擊“客戶照片下的正方形框”進行臉部自拍，自拍完成后，會出現“人臉比對成功！！”字樣——點擊屏幕右上角“完成”——出現“影像信息保存成功！”字樣，點擊“確定”——出現“人身投保提示”界面，往下拉，5秒鐘后點“同意”——在“投保影像件”下進行銀行卡正面的拍照識別，保存影像成功之后——點擊“簽字文件”下的“《電子投保單》”進行簽名——勾選“我已仔細核對上述信息并確定信息無誤”——點擊“提交”——點擊“發送驗證碼”并輸入——點擊“確定”；

【被保險人的操作跟投保人大體一致】，區別在于:

如果投被保同一個人，則在上述“簽字文件”下分別點開投保人簽名以及被保險人簽名進入簽字即可；

如果投被保不是同一個人且被保人未成年，則在上述“投保影像件”下拍攝被保人戶口本戶主頁+被保人戶口本本人頁正面+被保人戶口本本人頁反面+出生證明（小于2歲才需要）+識別投保人銀行卡；

如果投被保不是同一個人且被保人已成年，則需要被保人重復上述投保人的操作，區別在于被保人不需要拍攝銀行卡以及不需要輸入手機驗證碼；

【特別注意】

被保人未成年（小于18歲）時，被保險人簽名處必須簽監護人姓名；

涉及投保人豁免險種的，被保險人簽名處簽完被保人姓名還需要簽上投保人姓名。

（那么，到這里，客戶的操作就結束了，接下來的后續操作交給銷售人員~~）

三、e店（銷售人員篇）:此處主要涉及確認、支付等2個環節

客戶拍照以及簽名完成返回給銷售人員后，銷售人員只需要打開e店——點擊屏幕右下角“我的”——點擊“暫存單”，找到對應的投保單并打開——出現“人身投保提示書”界面，往下拉，5秒鐘后點“同意”——點擊“去核對”——分別點開“投保影像件”以及“簽字文件”下的“《電子投保單》”，看看客戶拍攝是否清晰、證件是否齊全以及客戶簽名對不對，確實無誤后——點擊屏幕右上角“全部上傳”——等待扣費即可。

（至此，整個流程就結束了，祝大家簽單愉快～～）