投資之逆向思維

金融市場普遍“高風險高收益”,可眾人還是在苦苦尋求低風險、最好是零風險但高收益、越多越好,順便操作簡單、最好只用小學文化的投資項目。

這種思維方式廣泛存在于各種“韭菜“身上:相信“股神”推薦的股票,大V推薦的項目,樂此不疲的付費購買幾天就達成的課程。

這些總希望“一夜暴富”人群基數(shù)龐大,渾然不覺地被他人收取了智商稅,造富了他人。

那是不是就沒有穩(wěn)賺的事情?并不是。有些情況是穩(wěn)賺的。

比如說筍盤。

筍盤是在房地產(chǎn)市場不景氣的情況下產(chǎn)生的新名詞,但這個詞不僅局限于房地產(chǎn)不景氣時,還可以理解為業(yè)主因為各種原因,低價拋售的性價比較高的房子。

無需去研究政府朝令夕改的政策,也無需去預判未來的市場行情,只要有一定的原始資本,這是一種非常好的投資項目。

買到真正的筍盤,收益率會高于市面上所有主流投資,比高收益的股權(quán)投資回報期更短,比妖孽的股市更加穩(wěn)妥。

有人會問賣方又不傻,為什么會低于市場價出售,尤其是一些學財務金融科班出身的人會問出這樣的問題。將自己利益最大化的是理性經(jīng)濟人,但市場上還有更多的非理性經(jīng)濟人。

2017年的諾貝爾經(jīng)濟學理查德·塞勒有本著作《“錯誤”的行為》就談到了這個問題,他的研究是圍繞著“并非理性的經(jīng)濟人”這個概念展開的。也就是說,經(jīng)濟行為的主體并不一定是現(xiàn)代經(jīng)濟學理論的基本假設(shè)——“理性人”,而可能是行為可預測、且容易犯錯的個體。

急于移民或者出國讀書的家庭,小孩入學時間將近,急于換學區(qū)房的家長,甚至是父母過世,急于回老家處理父母資產(chǎn)的子女等等。這些情況都可能遇到筍盤。

微信里有認識一個做高利貸的,他的朋友圈里經(jīng)常會曬一些法院判決書,很多人負債累累時,就會拿房抵押。因為有地方房產(chǎn)政策:二手房兩年之內(nèi)不準再交易,如果真過戶在他名下,會是一件麻煩事,就會低于市場價急于出售。

以上涉及的都是理想的筍盤,還有一些莫名其妙低于市價的項目,但現(xiàn)在信息發(fā)達,這種消息源放出很容易就被搶光,所以要買房要和中介做朋友。筍盤不同于貪小便宜,摸清行為背后的動因需要洞察人性。

08年,在南昌,我家搬新房。熊爸性格急,一搬走就將房子掛中介。有一天火急火燎跑回家找房產(chǎn)證,我才知道原來掛了一個小中介,一個月后才有人問津,對方討價還價了一番出了個還算合適的價格,熊爸急于變現(xiàn),同意減少幾萬當天就把房子過戶出去了。

不到半個月,原鄰居告知我們,房子又換手了,下家很快溢價賣出,短短幾天凈賺12萬。

那還是全球金融危機的2008年,當時根本沒有所謂的炒房概念。

對于一般人而言,賣房也算是一件大事,但就連熊爸這種80年代大學本科數(shù)學系畢業(yè)的高材生,在一項重大決策而言,都是十足的“非理性經(jīng)濟人“。更何況因為各種原因著急出手、或者是本身智商不夠的賣方。

除了房,二手車也是一回事。

低價買入,持有,高價賣出,這個邏輯再簡單不過了,但如何發(fā)掘項目中的筍盤,如何發(fā)掘創(chuàng)業(yè)公司找到了筍盤,需要投資中的一些逆勢思維。

我個人而言,和創(chuàng)投圈最早的緣分在于,本科畢業(yè)時結(jié)識到了一位非常優(yōu)秀的女性創(chuàng)始人—她做媒體出身,對市場的感知力非常靈敏。作為連續(xù)創(chuàng)業(yè)者,她接觸到了圈子里眾多的投資機構(gòu)和創(chuàng)業(yè)者,接二連三的失敗后,卻選擇了完全不同的一條創(chuàng)業(yè)方向—為越來越多的投資機構(gòu)和創(chuàng)業(yè)者提供服務,做第三方產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫和商業(yè)信息服務。

這家公司叫it桔子,是她最成功的一個創(chuàng)業(yè)項目,就是她找準了市場上的供給和需求,公司目前在非常穩(wěn)定的發(fā)展中。

畢竟這是創(chuàng)業(yè)者和投資機構(gòu)一起蓬勃生長的年代,隨著他們數(shù)量的與日俱增,為他們做配套服務的平臺卻沒有匹配上需求。踩準了這個點,才茂盛生長。

前幾天,好友發(fā)給我大疆創(chuàng)新融資奇景的新聞,問我司有沒有參與。我直接回復:被爆炒之下的獨角獸一定是在價值高點,此時進入獲利空間極小,難道湊熱鬧進去就是配合大疆的演出?

畢竟狂熱的市場下投資人也容易失去理性。

所謂投資的逆向思維還是來源于微觀經(jīng)濟學里最基礎(chǔ)的供求關(guān)系理論:任何商品,買的人多了,商品的價格過高,就是資產(chǎn)的泡沫,買的人少了,價格便宜的時候才是投資最合適的準入時間。

但需要記住的是,投資中僅有逆向思維也是不夠的,目標是在你鍛煉出一定的技能、利用嚴謹和客觀幫你確保安全邊際的時候,真正擁有優(yōu)勢后,你要用于逆勢思維,才能抓住機會,做到順勢而為。

熊姑娘:曾就職于普華永道,現(xiàn)今在某著名金融控股公司做PE/VC,主投科技領(lǐng)域,與你分享一線投資故事/投資干貨

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