??出國(guó)金融活動(dòng)邀約客戶(hù)案例
? ? ? ?精準(zhǔn)邀約客戶(hù)，多種渠道宣傳：出國(guó)金融專(zhuān)屬客戶(hù)沙龍活動(dòng)得到了分支行的大力支持，客戶(hù)可以通過(guò)分行微信預(yù)約平臺(tái)進(jìn)行報(bào)名預(yù)約。我網(wǎng)點(diǎn)在篩選客戶(hù)時(shí)，也是秉持著“精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、貼心服務(wù)”的理念。首先，會(huì)通過(guò)OCRM系統(tǒng)向客戶(hù)發(fā)出邀約短信，做好來(lái)電客戶(hù)的預(yù)約登記及客戶(hù)需求，同時(shí)再次對(duì)有澳元業(yè)務(wù)需求的客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)邀約，介紹活動(dòng)內(nèi)容、詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求，做好相關(guān)記錄；其次，會(huì)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)跨境匯款的業(yè)務(wù)留存回單進(jìn)行客戶(hù)邀約，由于此次客戶(hù)沙龍活動(dòng)是針對(duì)澳洲出國(guó)金融產(chǎn)品的專(zhuān)場(chǎng)介紹，所以在篩選客戶(hù)時(shí)，特別關(guān)注有過(guò)澳元跨境匯款業(yè)務(wù)的客戶(hù)，由于大多數(shù)不是我網(wǎng)點(diǎn)的VIP客戶(hù)，所以在電話(huà)邀約時(shí)也是特別注意邀約話(huà)術(shù)和方法。此類(lèi)客戶(hù)群不僅是我行的高端客戶(hù)也是他行的高端客戶(hù)群，而且也是留學(xué)、移民的目標(biāo)客戶(hù)群，通過(guò)活動(dòng)既能為客戶(hù)帶來(lái)一場(chǎng)出國(guó)金融產(chǎn)品的分享會(huì)，又能結(jié)識(shí)新的客戶(hù)，為客戶(hù)提供個(gè)性化的服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)需求，精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，貼心服務(wù)，為網(wǎng)點(diǎn)的新客戶(hù)群發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。
??私行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)案例
? ? ? ? 2016年5月，客戶(hù)張女士到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)并要求與行長(zhǎng)面談，焦行長(zhǎng)在與客戶(hù)交談的過(guò)程中，得知客戶(hù)在他行有一筆資金將于近期到期。客戶(hù)咨詢(xún)我行產(chǎn)品，將自己的需求提出，希望續(xù)作穩(wěn)定性高、靈活性好、收益較高的產(chǎn)品，在聊天的過(guò)程中同時(shí)了解到該客戶(hù)身體不是特別好。在此期間，支行及我網(wǎng)點(diǎn)組織的客戶(hù)沙龍活動(dòng)，客戶(hù)均因身體不好未能到場(chǎng)參加。了解客戶(hù)需求后，焦行長(zhǎng)向客戶(hù)詳細(xì)介紹了我行私人銀行關(guān)于一對(duì)一服務(wù)及私人銀行產(chǎn)品信息，同時(shí)邀請(qǐng)客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)做進(jìn)一步溝通。在此期間，焦行長(zhǎng)多次和客戶(hù)經(jīng)理一起商討，力爭(zhēng)制定出最適合客戶(hù)的理財(cái)方案，滿(mǎn)足客戶(hù)需求，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)屬服務(wù)。2016年7月，客戶(hù)張女士應(yīng)約再次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，且此時(shí)資金已從他行轉(zhuǎn)入我行，共計(jì)690萬(wàn)。在客戶(hù)來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)后，焦行長(zhǎng)將客戶(hù)經(jīng)理介紹給客戶(hù)，一起進(jìn)行溝通，使客戶(hù)對(duì)我行的服務(wù)及產(chǎn)品有了全新的認(rèn)識(shí)和了解。隨后根據(jù)客戶(hù)的資金情況和客戶(hù)承受風(fēng)險(xiǎn)的能力及理財(cái)偏好做了詳細(xì)的規(guī)劃，準(zhǔn)備為客戶(hù)配置大額存單和期交的保險(xiǎn)產(chǎn)品，其中大額存單收益率高、安全性好、靈活性好，提前支取靠檔計(jì)息，屬定期存款；期交保險(xiǎn)產(chǎn)品除了為客戶(hù)帶來(lái)穩(wěn)定收益，還為客戶(hù)提供一份保障，特別是客戶(hù)身體不好，保險(xiǎn)公司可以為客戶(hù)提供就醫(yī)綠色通道的服務(wù)，為客戶(hù)提供專(zhuān)屬個(gè)性化服務(wù)。通過(guò)與客戶(hù)溝通，進(jìn)一步了解到該客戶(hù)為保守型客戶(hù)，決定將其資金全部購(gòu)買(mǎi)我行大額存單產(chǎn)品，滿(mǎn)足其需要。在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，客戶(hù)經(jīng)理向客戶(hù)介紹我行保管箱業(yè)務(wù)，作為私行級(jí)別客戶(hù)可為客戶(hù)減免保管箱費(fèi)用，既能為客戶(hù)提供增值服務(wù)又能增加與客戶(hù)的粘度，客戶(hù)對(duì)我行的私行專(zhuān)屬一對(duì)一服務(wù)表示非常滿(mǎn)意，表示將會(huì)與我行保持長(zhǎng)期合作關(guān)系，將他行資金陸續(xù)從他行轉(zhuǎn)入我行。隨后，焦行長(zhǎng)帶領(lǐng)客戶(hù)經(jīng)理對(duì)客戶(hù)進(jìn)行上門(mén)拜訪(fǎng)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)不間斷的后續(xù)跟進(jìn)及維護(hù)，截至目前，客戶(hù)資產(chǎn)已達(dá)1130萬(wàn)，成為我行私人銀行客戶(hù)。
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?鞍山道供稿
