幽冥界本無奈何橋，單有一條忘川河，在黃泉盡頭。凡新死之人，由黑白無常領路，越過黃泉，過忘川河，乃入冥府。

忘川河冰冷無比，新鬼要過忘川，須得跳下忘川，獨自游過忘川。

忘川河水寒涼無比，如刀如斧，令新鬼倍受折磨。新鬼多有難堪寒冷者，便沒入水中，不得投胎，永世不得翻身。

便有渡忘川者，難忘寒冷刺骨之感，因此冥府以此警告將投胎者，若來世透漏前世記憶，泄露天機，即刻拖回冥府二受忘川河之寒苦。然人心難測，終有不遵條例之人，難免泄露天機，即便召回嚴懲，然天機已然泄露，為此，地藏王菩薩與冥王多有苦惱。

孟氏新死，隨黑白無常入黃泉，過冥府，判官審孟氏，孟氏死于中毒，屬于橫禍而死，來世將投身好人家。然孟氏不愿投胎，聲稱家中有年邁父母無人照顧，年幼胞弟無人打理，經商丈夫不回家，讀書兒子亂交友，孟氏放心不下，求判官送其還陽交代家人生活。

判官不允，然地藏王菩薩準許其還陽十二時辰料理家人生活，但不允許以真面目示人。判官不解，怕孟氏一去不復返，泄露天機。地藏王菩薩卻道孟氏必然自愿返還。判官放心不下，命黑白無常監視孟氏。

孟氏化作自己生前繡友前來吊唁自己，家人卻在其靈堂前聚眾玩鬧。黑白無常目睹一切卻不能泄露天機，見孟氏仍被家人蒙騙，二鬼決定暗中提點孟氏。

孟氏自稱富家女，與孟氏交好，至今未嫁，孟氏丈夫欲于靈堂前求婚于“富家女”，孟氏父母竟不阻攔，并欲收“富家女”為干女兒，胞弟與兒子亦不替自己說話。孟氏雖然傷心，卻仍為家人有人照料而欣慰，決心化作“富家女”的陪嫁丫鬟嫁進自己夫家繼續照顧家人。

黑白無常不忍孟氏受騙，亦不能破壞規矩讓孟氏留在陽間，遂告訴孟氏真相，孟氏不敢相信，卻在家人的房間中找到家人想殺害自己的證據。

原來家人早就嫌棄孟氏多余，母親重男輕女，卻靠孟氏嫁給有錢丈夫養活孟氏弟弟，丈夫經商在外，嫌棄孟氏黃臉婆，兒子荒廢學業亂叫朋友被孟氏呵斥，早已懷恨在心，弟弟惱恨父親把家中房屋產業全部留給姐姐。

孟氏絕望之際，發覺只有父親疼愛自己，還愿意把房屋留給自己，決心照顧父親離世后自殺，不料最終得知父親是因欠賭債才把自己賣給丈夫，后來還不上賭債被女婿解救，拿家中房屋與女婿交換，為自己面子才說是留給女兒的遺產。

孟氏去賭館了解情況才得知自家房屋下埋有金礦，丈夫早有預謀，設局騙父親把自己嫁出去，是為了名正言順得到房屋與金礦。而致死的毒藥就是丈夫安排害死父親的，卻被自己趕上。

孟氏死心，自愿回到冥府接受懲罰，地藏王菩薩給孟氏一個職位，命她在忘川河上修建一座奈何橋，并熬煮湯藥喂給每個投胎死鬼，世人稱之為“孟婆湯”。

多年后，孟氏丈夫死于房屋倒塌，孟氏在奈何橋頭遇見丈夫，追打至黑白無常阻攔。