理財(cái)師想要客戶信任你，應(yīng)該怎么做？
一般來說，客戶在初次見到理財(cái)師的時(shí)候，是不可能完全信任理財(cái)師的，而想要為客戶做好服務(wù)、實(shí)現(xiàn)自己作為理財(cái)師的價(jià)值的關(guān)鍵就是要取得客戶的信任，然后再根據(jù)客戶的實(shí)際訴求去做財(cái)富管理。那么，想要取得客戶的信任，理財(cái)師到底該怎么做呢？
堅(jiān)持長(zhǎng)期主義的投資觀念
很多人在投資時(shí)都會(huì)有這樣的行為：自己投資的產(chǎn)品短期內(nèi)賺到錢了就覺得投資可以結(jié)束了，其實(shí)不然，我們都知道金融行業(yè)向來復(fù)雜多變，無論是短期的利益還是損失，其實(shí)都不能作為判斷投資是否可以結(jié)束的標(biāo)準(zhǔn)。
一名合格的理財(cái)師在服務(wù)客戶的過程中應(yīng)該做到時(shí)刻向客戶傳遞長(zhǎng)期的投資觀念，而不要局限于眼前利益。只有保持長(zhǎng)遠(yuǎn)目光，當(dāng)眼前的投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，客戶才能保持一個(gè)相對(duì)平穩(wěn)的心態(tài)，而不是處于短期的恐慌情緒當(dāng)中。當(dāng)客戶形成這樣一個(gè)穩(wěn)定的心態(tài)時(shí)，理財(cái)師就能根據(jù)客戶當(dāng)下的最新情況再去做財(cái)富管理方案的調(diào)整，以此來降低客戶損失。
合理的資產(chǎn)配置
一般來說，我們所說的資產(chǎn)配置可以劃分為5個(gè)跨界：跨資產(chǎn)、跨時(shí)間、跨市場(chǎng)、跨公司以及跨經(jīng)理。理財(cái)師想要取得客戶的信任，就應(yīng)該在服務(wù)客戶的過程中，從這5個(gè)維度幫助客戶做好把關(guān)工作。
跨資產(chǎn)：客戶的基金組合是不是分布在不同的資產(chǎn)配置領(lǐng)域，簡(jiǎn)單說就是不要“把所有的雞蛋都放在一個(gè)籃子里”，盡量避免出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，所有資產(chǎn)都受到波及。最基本的就是“股債”搭配，才能幫助客戶更好的抵抗市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
跨時(shí)間：在時(shí)間跨度上，客戶是否有長(zhǎng)中短期的安排？如果沒有的話，理財(cái)師就應(yīng)該結(jié)合客戶的資產(chǎn)情況和家庭情況幫助客戶做好時(shí)間跨度上的安排。畢竟，投資理財(cái)本身就是一個(gè)中長(zhǎng)期的投資，只有做好分批進(jìn)場(chǎng)或者簡(jiǎn)單的設(shè)置定投，才能更合理的為客戶做好財(cái)富管理。
跨經(jīng)理：理財(cái)師要確保客戶不要將基金組合集中在某一位或某兩三位基金經(jīng)理人手中。
跨公司：盡量不要將基金組合集中在某一位或某兩三位基金公司，此外，理財(cái)師事先還應(yīng)當(dāng)幫助客戶診斷一下客戶所選的基金公司的綜合實(shí)力到底如何，客戶買這家公司的風(fēng)險(xiǎn)大小又怎樣。
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