還有兩周就到春節，理財經理要利用好這段時間對客戶過往一年以來的支持表示謝意，@培訓行者 在此為廣大金融行業的理財經理做了一個春節前9天的規劃，為新晉理財經理提供一個拜訪客戶指南，簡單7步就知道老鳥在干啥。本文同步在“幕布”發布，令您可以用思維導圖方式瀏覽。
目錄
一、選定適合用于出門拜訪客戶、在辦公室問候客戶的時間
二、給自己所送的手信賦予一個幸福的說辭
三、送手信的通用規則
四、圈定拜訪對象
五、選擇哪些類別的手信
六、怎樣選到創意紀念品
七、怎樣送達對方
一、選定適合用于出門拜訪客戶、在辦公室問候客戶的時間
- 最佳時間：2月6日--2月11日 抓緊時間去拜訪 今天早上就列個清單 規劃未來的9個半天、4個晚上總共13個時間段怎樣安排
- 最后補課的時間：2月12日 13日 ，2月14日是著名的情人節，沒啥事就不要出去騷擾別人了，自己留著慢慢享受。
最首要的工作
2月6日（周二）上午需完成：規劃拜訪計劃 + 采購物資
我們將最重要的時間用于規劃，因為可以使用的時間才13個時間段，少則拜訪10個客戶，多則40位，時間緊迫，從物資采購到規劃拜訪路線都非常重要。
二、給自己所送的手信賦予一個幸福的說辭
1、首先，客戶支持我們一年了，要表達一下心意，希望新的一年繼續支持
2、其次，對于剛認識時間不長的客戶，希望能借著春節前交流，加深雙方了解
3、過去的一年，客戶對我們有誤解或態度不友好，希望送一份手信來改善
4、送手信給客戶的時候，構思一些與手信有關的祝福語，例如電子手環可以搭配：祝您歡歡相扣，和我行緊密相連；送臺電子秤，說上一句 祝您 “秤心如意”等等
三、送手信的通用規則
1、目的明確。不管是聯絡感情還是增進好感，但目的一定要明確。
2、 手信要投其所好，要花點心思。客戶一眼就看出你是花了心思的，而不是隨隨便便拿來敷衍了事。要送到心坎上就要知道客戶在某方面的喜好，這樣送起來就不難了。
3、手信不要過于貴重。我們只是為了增進感情而已，禮品的貴重不是很重要。禮輕情意重就是這個道理。例如銀行的紅包就是很好的促進感情的物資。
4、 選擇合適的時間和場合。這幾天都是很好的時機，至于場合，隨意，對方方便就好。
5、 如果手信比較新穎、有創意的，最好向對方說明使用方法和用途。
四、圈定拜訪對象
拜訪的對象包括親友、朋友、客戶3類，規劃時在費用預算與時間安排上統籌考慮
- 親友、長輩
- 朋友
- 客戶
我們對客戶的重要性、以及離網點距離根據不同層級細分為3類，做出不同的安排
4.1網點附近的客戶
這類客戶務必要邀約來網點見面，寒暄一番，建立客戶對網點的親切感。
4.2 比較遠的核心價值客戶
通過聚會見面，并且根據客戶特質，建立人際圈，例如老師、有小孩的白領就可以安排3-6人聚集在一起喝茶、做蛋糕、插花等。地點可以選擇在支行的會議室，既節約費用，又讓客戶加深對網點的認知度
4.3企業客戶派生的個人客戶
這類客戶可能讓理財經理覺得有對公客戶經理關注，與我無關，其實并非如此，所謂術業有專攻。講理財，還是我們理財經理在行，這些客戶如果維護得當，會逐漸轉為我行客戶。
五、選擇哪些類別的手信
很多理財經理都在思索這件事情，選什么手信好呢？自己能想到禮物，好像都被其他人都買了！特產里已經沒有特產了，讓客戶感覺新穎的手信又在哪呢？實際上，我們還是走了一個誤區，我們都在想送什么樣的禮物能讓客戶喜歡和重視與我們的合作。
但是，我們忘了，按理來說，我們送客戶手信的目的要清晰和細化，在選擇手信的時候，我們對客戶需求的了解又比較粗略，因此，求新求異成了折磨我們思維的酷鎖。
我們選什么手信呢？這主要根據客戶的需求而定,春節屬于生活方面的大節日，我們一般不針對客戶的工作需求送禮物，避免讓客戶心理疲勞。
- 新潮小資玩意：從多士爐到廚房收納工具，不貴，又有點小資，或者藍牙音箱、耳機之類
- 根據客戶的家人需求入手：從孩子的玩具到老人關愛，例如宜家家居有款使用電池的感應燈，適合放在老人家的床邊，在老人家起床時會自動亮起，30秒后自動熄滅，不會長亮，不會影響睡眠，使用干電池，不存在安全隱患。
- 節約客戶體力和時間：家庭保潔服務
六、怎樣選到創意紀念品
1、實用與時尚兼顧，是客戶想要，客戶未必會去買，甚至是客戶想不到的。
2、送護膚小禮物，護手霜最常見，為客戶選一條男女通用純色羊毛圍巾屬于升級版。如果自認為眼光跟客戶接近，購買品質不錯的枕套或者幾件套床單被罩，也是可以的
3、針對客戶的小孩，能將客戶朋友圈和子女的照片下載下來去沖曬，放在相框里面給客戶，或者幫客戶做一份年度月歷，定讓客戶驚喜萬分。
4、配上一份手寫的賀卡，在電子化的今天，用筆寫字的機會已經大大降低了，正因為如此，伴隨禮物的一份手寫的賀卡更顯珍貴和誠意。不妨花點時間制作一張手寫賀卡會讓客戶記憶深刻并感受到格外的敬意
重要提醒
春節前走訪，最重要的是更新客戶信息，住址、家人情況，資金到期情況，甚至是年終獎的安排，定位給客戶做好財務管家--資金怎樣打理，是在哪買理財，幫襯哪家機構不重要，重要的是由你提醒他：時間到了，要轉賬啦。先做好服務，再講利益
采購手信途徑與時間要求
線上采購推薦京東直營，或者商家用順豐、郵政EMS這類快遞的商家，鑒于其他平臺受制于快遞休息，基本無法實現買現送。
線下采購則輕松很多。買水果，直接去批發市場是一個不錯的選擇，幾位同事湊一湊，到批發市場“拿貨”性價比很好，挑選禮品包裝水果會更加省事，節約時間。
七、怎樣送達對方
根據客戶類型、離網點遠近，路程是否順路，綜合考慮。但要注意，如果不是自己當面送的，事后一定要打電話明示或者暗示此事情。
?1. 約客戶來網點，稍微聊聊
2.約客戶出來坐坐，同時送上禮物；
3.交予客戶關系密切且放心的第三者代送
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