1、集合理財也叫券商集合理財屬于資產管理業務的一種形式；它和證券投資基金一樣，都屬于資產管理業務類型；

2、證券投資基金、資金信托產品、集合資產管理產品，分別由基金管理公司、信托投資公司、具備客戶資產管理業務資格的證券公司管理、運作；

3、證券投資基金的投資者，可以將所持份額贖回或轉讓。集合資產管理產品和資金信托產品不得公開發行，因而也不能在證券交易場所流通；

4、集合理財與委托理財的區別

① 集合理財需要?證監會審核批準，而委托理財是券商與機構或個人私下簽訂合同；

② 集合理財不允許簽訂保底條款，而委托理財協議雙方一般都簽訂保底條款；

③ 集合理財透明度較高，目前暫定其每３個月披露一次信息，而委托理財大多是暗箱操作，沒有信息制度；

④ 集合理財簽訂的條款有法律作用，而委托理財簽訂的條款在法律上是無效的，一般得不到法律的保護；

⑤ 集合理財的托管人是商業銀行，而委托理財的托管人由券商自己承擔，存在挪用客戶保證金的問題；