投資規(guī)劃的目的： 利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶追求當(dāng)期收入和資產(chǎn)增值的目標(biāo)。 投資規(guī)劃的投資原則 1，均衡收益和風(fēng)險(xiǎn)， 收益與風(fēng)險(xiǎn)成正比，收益的放大是與風(fēng)險(xiǎn)程度的提高...
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137篇：投資規(guī)劃的目的
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136篇：退休養(yǎng)老規(guī)劃的選擇退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則： 1、及早規(guī)劃原則 最大限度利用時(shí)間價(jià)值，越早開始，越輕松及早規(guī)劃更易形成資金的規(guī)模效應(yīng)，理財(cái)收入的成長(zhǎng)率會(huì)隨著資產(chǎn)規(guī)模的增加而提高。 2、彈性化原則 退...
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135篇：如何才算如實(shí)告知
經(jīng)常有人問，如果客戶“不如實(shí)告知”，保險(xiǎn)公司會(huì)怎樣處理？保險(xiǎn)公司對(duì)是否“如實(shí)告知”，到底是如何判定的？你們有沒有標(biāo)準(zhǔn)定義啊？關(guān)于“不如實(shí)告知”的后果，其實(shí)《保險(xiǎn)法》第十六條已...
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134篇：保險(xiǎn)公司會(huì)破產(chǎn)嗎？
客戶經(jīng)常會(huì)問，保險(xiǎn)公司會(huì)不會(huì)破產(chǎn)？萬(wàn)一破產(chǎn)了，我的保單怎么辦？今天，我們就來聊聊這個(gè)話題。 《保險(xiǎn)法》第九十條規(guī)定：保險(xiǎn)公司有《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，經(jīng)...
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133篇：保險(xiǎn)5個(gè)“期”
今天，給大家介紹跟人身保險(xiǎn)相關(guān)的時(shí)點(diǎn)和時(shí)段。 1、投保前期，這是指保險(xiǎn)合同生效前。投保前期已發(fā)生的疾病，不屬于保障范圍。如果在投保時(shí)，保險(xiǎn)公司有問到這些疾病，客戶也知道自己存...
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132篇：第一次參加現(xiàn)金流游戲
本周六在朋友的介紹下，跟太太一起第一次體驗(yàn)了現(xiàn)金流游戲。 玩家的第一目標(biāo)，需要在老鼠賽跑圈，通過各種投資，讓自己的非工資收入大于或等于總支出，即可“出圈”，實(shí)現(xiàn)初步的財(cái)務(wù)自由...
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131篇：看懂肝功能報(bào)告
最近有4個(gè)客戶因?yàn)楦喂δ苤笜?biāo)偏高，投保加費(fèi)45%-110%，真是令人“絕望”。所以今天跟大家分享下如何看懂肝功能報(bào)告。 “肝功能”是又一種常見的血檢報(bào)告。正如它的名字，它反映...
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130篇：擇優(yōu)理賠好在哪里？擇優(yōu)理賠好在哪里？ 就用急性心肌梗塞來做個(gè)分析： 1、如上圖所示，老定義中的四個(gè)條件，全部都出現(xiàn)在新定義中。在老定義中，只需四選三。最易滿足的是胸痛、心電圖改變和射血分?jǐn)?shù)降低...
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128篇：多學(xué)科聯(lián)合會(huì)診
今天，我介紹的不是疾病，而是一種全新的診療方式。雖然在核保理賠中，不一定用得到，但作為保險(xiǎn)營(yíng)銷員，將來一定會(huì)越來越多的聽到MDT這個(gè)名稱。 我們知道，癌癥患者在治療過程中，常...
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127篇：英雄不問出處，賺到錢就是好的
胡適曾經(jīng)說過：功成不必在我，而功夫必不唐捐。這句話的意思，是天下沒有白費(fèi)的努力。 清醒認(rèn)識(shí)自己的認(rèn)知邊界，知道自己不知道什么，比知道自己知道什么更重要。在投資這個(gè)殘酷的競(jìng)技場(chǎng)...
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126篇：投資中，平均回報(bào)是會(huì)騙人的
今年基金很火，如上圖所示，明星經(jīng)理的4年平均回報(bào)率是25%，普通經(jīng)理只有10%，前者遠(yuǎn)高于后者。但是，實(shí)際的投資回報(bào)率，哪一個(gè)基金經(jīng)理更高？ 假設(shè)你在這兩個(gè)經(jīng)理身上都投了錢，...
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125篇：學(xué)習(xí)有錢人
這個(gè)月看了哈維?艾克的《有錢人和你想的不一樣》，一遍略讀，一遍精讀。對(duì)我有深有感觸的方面（部分）： 1、 明白了身邊大多數(shù)人擁有的中產(chǎn)階級(jí)思維，這是介于窮人和富人的思維模式之...
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114篇：尊重你的感覺，聆聽你的心
之前看過預(yù)告片老師的小調(diào)查：你能不能想起五件事，你特別想做的，但卻一直沒有去做的，專欄一周后留言的統(tǒng)計(jì)： 旅行類占21.2%，其中想去西藏的，占15%； 工作類占16.4%，...
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121篇：初識(shí)年金險(xiǎn)
說到年金，大家往往第一個(gè)能聯(lián)想到的，就是年金險(xiǎn)。畢竟這幾年年金險(xiǎn)還挺流行的，各大保險(xiǎn)公司都推出了各種 所謂年金險(xiǎn)，就是你把錢給保險(xiǎn)公司替你理財(cái)，等到了約定的時(shí)間，你就可以每個(gè)...
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120：養(yǎng)老的“三大基石”
晚上聽輝哥的語(yǔ)音分享，剛好是講關(guān)于養(yǎng)老的。關(guān)于養(yǎng)老的問題，結(jié)合自己正在踐行和輝哥所講的觀點(diǎn)，簡(jiǎn)單拎出來三點(diǎn)分享，我把其稱之為養(yǎng)老的三大基石。 1、 給家庭做好抗風(fēng)險(xiǎn)的保障工作...
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119篇：斯巴達(dá)勇士賽相信經(jīng)歷了斯巴達(dá)勇士賽 你會(huì)明白最難的不是斯巴達(dá) 而是生活 最怕的不是對(duì)挑戰(zhàn)的恐懼 而是恐懼本身 障礙可以用波比跳加以代替 而困難永遠(yuǎn)無(wú)法逃避 斯巴達(dá)帶給你我的 并不是逃避生...
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118篇：愛，有時(shí)無(wú)需告知
人是群居動(dòng)物，無(wú)論平時(shí)再怎么特立獨(dú)行，當(dāng)面對(duì)自己不熟悉的重大決策時(shí)，都會(huì)不由自主的征詢甚至遵從多數(shù)人的意見。這是自然現(xiàn)象，你我概莫能外。而買保險(xiǎn)，大概就屬于這樣的“重大決策”...