? 【借記卡批量辦卡業務操作要點】

資料審核

嚴格審核批量辦卡單位提供的證明類文件（如營業執照等)、批量開卡協議等相關材料，后由核實人員在批量辦卡當日傳票上注明“已核實”字樣，并簽字隨當天傳票留存。

上門核實

網點必須雙人對批量辦卡單位情況（包括辦公地點、人員數量等）進行上門核實，并寫出書面核實情況說明，由核實人員簽字確認，并將說明作批量辦卡當天傳票附件留存。還應特別關注非在本地注冊的單位無合理理由異地批量開卡的情形。

項目審批

批量辦卡項目需經二級行個人金融部審批準入后，網點方可與合作單位簽署批量開卡協議。二級行個人金融部審核資料包括：批量辦卡單位提供的證明類文件(如營業執照等)、批量開卡協議(草簽文本)、主辦行出具的上門核實情況說明及經辦網點填寫《申請批量開卡合作審批表》等相關材料，并就批復項目情況做好登記，內容包含但不限于申請網點、申請時間、批復情況，以備數據統計和各級檢查使用。

個人資料的電話審核

對于“對合作單位提供的每批次開卡資料進行隨機的電話核實抽檢，并對核實情況做好登記記錄”，各行需將所有合作單位開卡電話核實的客戶身份信息及辦卡用途情況專冊登記，并嚴格按照抽查比例不低于3%（百人以下不低于10%）比例要求進行客戶身份與辦卡用途信息的電話核查，并做好核查記錄備查。