近兩年來，隨著比特幣猛漲，“一夜暴富”神話盛行，連中國大媽都知道了區塊鏈、虛擬貨幣。

而很多詐騙團伙也披著區塊鏈、數字加密等高大上的外衣，利用普通投資者不懂虛擬貨幣和區塊鏈的心理，從而實施詐騙。

近日就有一起關于虛擬貨幣的詐騙案。

5月14日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了一起以發行虛擬貨幣為由行詐騙之實的集資詐騙案。

涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的“趣錢網”P2P平臺發行。

據統計，當前受害人超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。

那么“普銀幣”到底是個什么來頭，又為什么能吸引到如此多的投資人呢？

普銀幣,又稱“普洱幣”， 是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，他們宣稱投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(虛擬交易平臺)上買賣，以此賺取差價。

“區塊鏈”+普洱茶詐騙四部曲

1、精心包裝

普銀幣將自己套上區塊鏈，虛擬貨幣的外衣，宣稱其擁有一大批普洱茶，價值10億元，通過資產數字化，創立了“普洱幣”（后更名為“普銀幣”）。

在官方介紹中，普銀幣宣稱其與藏茶實物資產對應，具備完整的商業模型，流通價值高，增值前景廣闊；普銀集團母公司豐匯國際開始籌備上市；未來將在海外各地陸續上線。

看到這里，不知大家是否感到了一點熟悉呢？

曾經轟動一時的泛亞事件，就是宣稱自己有實物資產對應作為保證，而宣稱集團母公司上市，用即將在海外上線作為國際背書也是不少詐騙事件中通用的手法。

2、大肆宣傳

精心包裝之后，普銀集團在互聯網、社交平臺、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級酒店舉辦路演，并承諾短時期高額回報。

而實際上，據工商登記信息，普銀集團早在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場稽查局罰款120萬元。

就在4月25日，國家市場監管總局發布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中再次提到，普銀集團發布的招商投資廣告中含有“普洱幣的創世區塊鏈由豐匯國際集團現有30億的藏茶作為本位資產”等不實內容，同時利用網站發布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告。

3、放出誘餌

為了吸引投資人，普銀團隊通過暗箱操作，使用投資款操盤拉升普銀幣的價格，使普銀幣一度從0.5元暴漲至10元，同時在發布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣擴大100倍，并宣稱會補充100億的藏茶作為保障。

而實際上，從涉案資金銀行流水分析，普銀集團只用了5000余萬元的投資款對藏茶進行補充。

4、套現離場

精心包裝的背景，無所不在的大肆宣傳，以及高額回報的誘惑吸引來了大量的投資人，他們本以為自己即將一夜暴富，殊不知此時他們已經成為了案板上的肉。

因為數字虛擬貨幣只能通過網絡流通，交易方式類似于股票，但是只限于網上競價交易，買入的人多了就會漲價，賣出的人多了就會跌價。

普銀團隊據此對交易過程進行人為干預，控制虛擬幣的價格漲跌。

如果價格下跌過快，就大肆宣傳，吸引投資人大量買入，抬高價格，等到價格被炒高，就進行拋售，套現離場。

而此時普銀幣的價格一落千丈，最終投資者血本無歸。

關于虛擬貨幣，從誕生之初就一直爭議不斷，而我們可以確認的是虛擬貨幣本身并不具備現實貨幣的屬性特征，使用者面臨操作風險、信用風險、法律風險、流動性風險等多重風險。目前市場上所謂的“數字貨幣”均不是法定數字貨幣。

早在2017年9月4日，人民銀行等七部門發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》就指出比特幣、以太幣等所謂虛擬貨幣，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，也就是“非法集資”，代幣發行融資與交易存在多重風險。

中企聯創家族辦公室早在一月份推送的《“一幣一別墅“比特幣真的值得投資嗎？》中也提到過關于比特幣的觀點：比特幣沒有國家信用支撐，既不是法定貨幣，也并非數字貨幣，這也就意味著，一旦政府對比特幣實行強監管，那么投資客手中的比特幣都將化為泡沫。

相比比特幣，普銀幣雖然披著虛擬貨幣的外殼，實際上卻可能都沒有用到區塊鏈技術。

巴菲特曾說：“在別人貪婪時要保持警惕，而在別人警惕時就要貪婪。”

投資需謹慎，希望各位投資人都能理智思考，冷靜判斷。

畢竟“一夜暴富”的始終是少數，而大部分人都是“被割的韭菜”。

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