盧瑟經濟學（3.6）——故事的主角（小豬跟著大豬跑）：（大資本對中小資本行為的影響）

Choise is an illusion created between those with power and those without.選擇只是強者用來欺騙弱者的謊言。——《Matrix》

打不過，就加入。——美國諺語

我們在前面看到，由于馬太效應，社會最終必然出現金字塔。金字塔的下層向上層輸送利潤，上層向下層轉移風險和損失。有一個問題需要澄清，既然下層成員處于不利的經濟地位，他們為什么不能單干？或者說避免與上層社會成員發生這種注定不利的交易？對于無產者來說，這種交易是必須的，因為他們已經被剝奪了生產資料，如果想獲得生活用品，就必須與資本發生交易，否則就要挨餓。那么那些小資產階級是否可以回避這種不利的交易呢？如果他們能回避這種不利的交易，就可以不必向上轉移利潤，也不必承接風險。也就是說，有獨立發展壯大的可能。如果這種可能存在，那么對無產者來說，就可以通過各種方式積累一點小資本，然后不斷自我壯大。事實上，在封閉的體系之中，這種獨立單干的選擇是不存在的。選擇不過是強者用來欺騙弱者的幻覺，對勞動力來說是如此，對小資本來說也是如此。

金字塔不僅僅向上吸收財富，向下轉移損失和人員。如果僅僅停留在此，未免太小看這個金字塔了。金字塔的上層的行為，對下層的行為有密切的影響。既然金字塔的上層有能力決定交易的成交與否，以及雙方互相交換的內容，也就可以在一定程度上決定交易方向。引申一步，上層在一定程度上，有能力讓下層按照自己的意志行動。多數情況下，下層經過權衡往往屈從。這種統治方式，類似資本統治勞動力，相比赤裸裸的暴力，柔和而隱性。

既然在現有交易之中越發不利，那么小資本能不能開辟新的投資項目呢？比如研發新產品，開辟新市場？實際上，只要小資本與大資本有密切的聯系，就很難這樣做。小資本很難投資新項目，投資了也很難獲得應有的收益。對他們而言最理智的投資方向是圍繞大資本的投資方向，嘗試分一杯羹或者為大資本服務，而不是自己另辟蹊徑。或者說，小豬跟著大豬跑。大資本是大豬的話，小資本就是小豬。小豬是自愿跟著大豬跑的。他們明知吃虧還要這樣。這是為什么？

如果不考慮技術、運氣等因素，決定一項投資需要考慮兩點：首先要能拿得出投資（起碼要能拿出啟動資金），其次銷售收入要大于投資，這樣才能有利潤。啟動資金和利潤都不是確定的。我們在前面已經看到，投資門檻越低，競爭對手越多，利潤率越低；投資門檻越高，競爭對手越少，利潤率越高。對小資本來講，只能選擇投資門檻低，利潤低的項目。現有項目的投資門檻會隨著利潤的積累和資本的集中越來越高，小資本的選擇越來越少。大資本則靈活得多，小資本能選擇的投資項目大資本可以選，小資本不能選擇的投資項目大資本也可以選。

在博弈論中，“智豬博弈”是一個著名的例子，對應的就是小資本和大資本的投資選擇。假設豬圈里有一頭大豬、一頭小豬。豬圈很長，一頭有豬食槽，另一頭安裝著控制豬食供應的按鈕，按一下按鈕會有10個單位的豬食進槽，但是誰踩按鈕就會首先付出2個單位的成本，若大豬先到槽邊，大小豬吃到食物的收益比是9∶1；同時到槽邊，收益比是7∶3；小豬先到槽邊，收益比是6∶4。很顯然，踩按鈕付出的成本和吃到的飼料，一個是生產投資，一個是銷售利潤。按照博弈論假設的條件，在兩頭豬都有智慧的前提下，最終結果是小豬選擇等待。

按照博弈的解釋，在具有體型優勢的大豬面前，小豬“搭便車”獲得收益最高。表面上，大豬辛辛苦苦開創事業，小豬不勞而獲坐享其成輕松收益。現實的情況卻不這么含情脈脈，與具有體型優勢的大豬博弈，不是小豬吃多少的問題，而是小豬能不能存活的問題。“智豬博弈”用虛偽的假象，掩蓋了大資本對小資本的殘酷的壓榨和無形的控制。

“智豬博弈”的例子里面的數據是精心安排的，而且本輪博弈的結果，不影響下一輪博弈的初始條件。如果換一換數據，外加本輪博弈的結果直接決定下一輪博弈的初始條件，那么就會出現不同的結果。

僅就數據而言至少存在四個值得推敲的地方：首先，是否所有的豬都能踩得動按鈕？其次，什么是獲得利潤的決定因素？是距離食槽的距離，還是體型？為什么要設定為投資者比跟風者晚一步獲得收益？這顯然是違背常識的。再次，踩按鈕的成本和收益會不會因為豬的體型不同而不同？最后，如果踩按鈕的成本或收益隨著豬的體型變化，會不會出現豬在某一個體型以上，獲得的飼料才可能大于按鈕的成本？或者說，只有資本量達到一定規模，才有收益大于投資的可能？小于這個規模，收益必然小于投資？

首先，在“智豬博弈”的例子里面，踩按鈕需要2個單位的飼料成本，小豬勉強能夠承擔。如果這個成本需要5個單位飼料呢？小豬根本踩不動這個按鈕呢？

在“智豬博弈”的例子里面，踩一下按鈕會有10個單位的飼料，如果出現的是100個單位的飼料呢？

小豬也知道只要花5個單位的成本就可能獲得100個單位的收益。踩下按鈕有豐厚的利潤，但是小豬踩不動按鈕。踩按鈕成為大豬的特權。結合現實，隨著資本的集中和生產規模的擴大，單一行業的投資門檻不斷上漲，越來越多的小資本被排斥出去。少數幾家企業控制某一商品生產銷售的情況越來越普遍。由于競爭對手的減少，這些行業的利潤越來越豐厚。小資本知道這些行業利潤豐厚，卻無力涉足。

如果大豬不能徹底吃光飼料，剩下的渣子，便會吸引小豬跟著大豬跑。如果市場價格相同，在大資本觸角無法伸到的地區，小資本作為大資本的同行可以享受大資本壓榨上下游資本獲得的價格優勢。禿鷲沒有能力獵殺野牛，但是可以跟在獅子身后吃點剩飯。畢竟，吃剩飯勝過挨餓。這也是小資本主動跟風的原因。現實之中的大資本坐莊房地產，小資本自然跟風炒二手房。或者，大資本可以讓出一些雞肋的業務，讓小資本們激烈競爭。于是，小資本選擇為大資本提供上下家相關服務。他們的企業能否有貨源或者訂單，完全仰仗上下家的大資本。

如果小豬不肯等待大豬踩按鈕，而是自己踩按鈕，投入了2個單位的成本以后，才發現后面還需要3個單位的成本，而小豬自己已經沒有能力繼續拿出哪怕1個單位的成本了。這時，小豬要么前功盡棄，要么向大豬跪求3個單位的成本。既然是跪求，那么最終的分紅也就要看大豬的意思了。這時，小豬急于成交，大豬自然會占盡便宜。如果跪求的小豬比較多，那么大豬的優勢就更加明顯。比較仁慈的大豬也許會多給小豬幾個單位的飼料，比較貪婪的大豬則可能好歹給小豬1、2個單位的飼料就把小豬打發了，甚至不夠小豬投入的成本。如果你不答應我的條件，連這1、2個單位的飼料你也拿不到。你自己看著辦。這樣的情況下，小豬主動踩按鈕又不能到大豬的支援的結局就是找死。

權衡利弊，理性的小豬自然會選擇要么挨餓，要么等大豬踩按鈕之后，分一杯羹。

其次，按照“智豬博弈”的設定，主動投資的一方在分享利潤的時候落后于搭車的一方。現實之中，在食槽與按鈕之間并不存在長長的距離。投資方完全可以優先獲得收益，并不存在大豬主動投資，小豬優先收益的可能。與“智豬博弈”的設定相反，如果小豬踩下按鈕，出現了飼料大豬會毫不猶豫地拱開小豬，小豬獲得的飼料夠不夠投入的成本都是問題。

說到底，所有的競爭都是同行之間的競爭，同行之間資本量大的一方在競爭之中具有絕對優勢，甚至能贏者通吃。不論按鈕是誰踩的，都會由大豬主導：大豬比小豬力氣大，能把小豬拱到一邊去。小豬個子太小，根本沒能力擠到食槽邊上，只能吃大豬吃食時濺出來的飼料。這時，小豬能否吃到飼料，完全看大豬的意思，如果大豬吃相不好，小豬就會挨餓。隨著兩者之間體型差距的擴大，小豬能不能活下來，越來越仰賴大豬。

只要具有體型的優勢，大豬可以在小豬踩不動按鈕的時候，踩下按鈕獲得超額收益，也可以在小豬踩下按鈕之后，拱開小豬獲得絕大部分的收益。只要具有壓倒性的體型優勢，無論踩不踩按鈕，大豬都是穩贏不輸的。于是，大小豬之間的體型將越來越懸殊，小豬生存將越來越難。小豬如果想分一杯羹，最后就不得不依附大豬，必須對大豬百依百順，小豬的奔跑方向必須唯大豬的馬首是瞻。

小豬之間同樣存在激烈的競爭。某一個小豬踩下按鈕以后，大量跟風的小豬會迅速進入。小豬的體型如果不夠大，就要吃的足夠快，如此才有希望長得足夠快。否則一旦利潤吸引大豬進入，小豬很快就會被拱到一邊。不依賴大豬的小豬，則將受到大豬和其他眾多小豬的雙重打擊，如果不是死掉也是茍延殘喘，難以發展。小豬之間的搏殺將越來越激烈。有大豬支持的小豬，比一般的小豬有更強的希望在小豬群中勝出。小豬在博殺中的死活，很大程度上仰賴大豬的意愿，這是小豬臣服于大豬的另一個理由。

小豬的跟風行為，無形之中增加的大豬的博弈能力，這種現象在資金量決勝負的投機市場尤其明顯。這種時候，大豬不必投入5個單位成本的飼料，只要象征性的投入一些投資就夠了，后面會有一群蜂擁而至的小豬跟著踩按鈕。

同樣開拓一個市場，或者開發一個產品，小資本需要的投入的成本和大資本一樣。但是，小資本獲得收益的能力卻弱于大資本。大資本能夠承擔開拓的費用，小資本卻力不從心；一旦開拓成功，大資本很容易通吃，收益更加集中；下一輪新的開拓中，兩者的差距更加明顯。小資本如果不想被淘汰，就只能臣服于大資本，或者在大資本力所不及的夾縫中求生存。結合到現實生活中，就是如果投資門檻越來越高，如果投資的收益越來越豐厚，越來越集中，那么大資本就能把小資本排擠出市場，小資本要么死掉，要么成為大資本的依附。前兩個條件存在，后面的結果就無法避免。

再次，我們會發現智豬博弈之中有一個隱含的條件，就是誰控制按鈕（或者說按鈕的飼料交給誰）以及誰控制報酬（獲得的飼料來自誰）？在空對空的理論之中，飼料的去向和來源都是一臺人為設定的機器。現實世界之中，顯然不存在這樣的機器。交易是在人與人之間進行的，資本家不會和機器做交易。大豬或者小豬作為交易的一方，必然對應交易的另一方，接受飼料的必然是另一頭豬，給予大豬或者小豬飼料的肯定也是一頭豬。

如果小豬依附于大豬，那么大豬必然會利用小豬的依附獲得好處，小豬和大豬之間的關系自然存在利潤的轉移。這時大豬和小豬作為交易對立的雙方，情況同樣有利于大豬。因為大豬可以選擇交易方向，更有效地趨利避害。如果大豬控制按鈕，知道踩動按鈕可以獲得10個單位的飼料，那么小豬愿意支付的最高成本就是10個單位，大豬就會要求小豬每次支付9個甚至10單位的飼料。另一方面，如果小豬控制按鈕，大豬就會在諸多小豬之中尋找要價最低的小豬。所以，當小豬想主動踩按鈕的時候，大豬可以有效阻礙。當大豬想主動踩按鈕的時候，小豬是攔不住的。對小豬來說，當大豬控制按鈕的時候，不要貿然投入9個甚至10個單位的飼料去冒險，反過來，當小豬控制按鈕的時候，不要妄想對大豬要過多的飼料。報酬的環節與控制按鈕的環節類似。即使是同一頭豬控制，大豬也有資格以更低的價格踩按鈕，大客戶有資格獲得折扣價格，這是基本的常識。落下來的飼料量，其實也與豬的體型密切相關。大豬有資格要求更多的飼料，小豬顯然沒有這么強的博弈能力。也就是說，隨著豬的體型的分化，踩按鈕的成本和收益也會發生變化。豬的體型越大，踩按鈕的成本越低，收益越多；體型越小，踩按鈕的成本則越高，收益越低。

最后，我們會發現投資的收益與豬的體型密切相關。低于一定的資本量，獲得的收益小于投資。這一方面是因為無法達到一定生產規模生產成本高于同行，一方面是無法在上下家的博弈之中爭取對自己有利的條件。反過來，當豬的體型達到一定程度以后，完全可以不考慮踩按鈕的投資和獲得的飼料。同行業的生產成本由生產規模最大的企業決定。大資本如果認為上下家的利潤足夠高，有利可圖，完全可以把自己的手伸入到上下游環節。美國五大湖的船運公司經常抬高運費，壓低客戶公司的利潤。對小公司來說，這是致命的，許多生意做不成。對洛克菲勒來說，這根本不是難題，既然現有船運公司的運費不能讓他滿意，自己投資組建自己的船運公司就是了。把手伸到上下游行業，就意味著原先的上下游行業變成同行，決定勝負的資本量。小資本顯然沒有這樣的能力。

現實之中，隨著社會金字塔越來越高，越來越細，在資本量懸殊到一定程度后，小資本無法跨過開辟新領域的投資門檻。即使小資本偶然開辟了新領域，大量的競爭對手會迅速進入，把利潤灘薄。大資本也會很快跟進，并把原有的小資本排擠出去。利潤率高的行業都被大資本壟斷，小資本投資的選擇空間，只能是大資本不吝進入或者有意遺留下來的空間。這樣的空間雖多，利潤率卻很低。這并不是因為小資本愿意搭車，而是小資本博弈能力太弱，無力在與強大的上下家的博弈中爭取必要的利潤，也無力與在強大的同行的博弈中保護自己的成果。小資本必須服從大資本的指揮，被迫接受大資本的各種苛刻條件。隨著大資本控制生產環節，小資本逐步失去市場中自由選擇的權利。他們最終被迫徹底投降。這就類似農民無法開荒，只能交納地租，工人無力自己開辦企業，只能進血汗工廠一樣。小豬跟著大豬跑，小資本為大資本打工，總比坐吃山空好。

自由選擇不自由，在資本之間也是如此。這就是小豬跟著大豬跑的真相。

當豬的體型相差到一定程度，就不存在博弈的關系，只有一種選擇沒有什么搏與不搏。此時，無論是同行還是上下游，小豬最好的選擇都是順從大豬的選擇。于是，大豬不僅僅是游戲的參與者，而且在一定程度上也是游戲內容和規則的影響者。大豬對小豬的影響力的強度，隨著雙方實力的差距而增強。雙方實力相差越懸殊，大豬對游戲內容和規則的影響力越強。另一方面，大豬對制定游戲內容和規則的能力越強，越有能力拉大與小豬之間的實力差距。最終雙方實力相差懸殊，小豬徹底成為大豬的奴隸，如同工人淪為資本家的奴隸。資本的規模相差到一定程度的時候，競爭就不再存在。在資本高度集中的社會中，中小資本家雖然暫時沒有完全喪失生產資料的所有權，但是其控制的生產資料的作用日益弱化，逐步喪失對自己的生產資料的生產控制權。大資本發展到極限，不是競爭而是壟斷，既不公平也沒有效率，只有依附和被依附的關系，以及臣服和統治。

這時，由于存在穩定的利潤向上轉移，風險向下轉移的關系，小資本戰勝大資本，進而奪取其統治地位的可能性微乎其微。所謂靠自己勤儉節約開一家小店鋪（小作坊），然后依靠聰明才智，越做越大，最終成為行業巨頭的故事，可以作為勵志故事忽悠心存幻想的中小資產階級，卻往往經不起推敲。多數利潤要上交給大資本，多數風險要照單全收，所剩無幾的利潤還要經過為數眾多的同行激烈瓜分，本行業規模經營的最低門檻越來越高，這是中小資本經營的真實情況。這樣的情況下，顛覆大資本的統治極其困難。現實之中，并不是不存在這樣的現象，而是這樣的故事往往故意隱瞞了什么。一般來說，某些人的發家史往往有很多版本，而且差異驚人。高高在上的時候的版本，往往是勤儉、聰明、敢于冒險。身陷囹圄時的版本，往往與各種罪惡有關。究竟哪種版本更可信，自然見仁見智。

小豬一旦和大豬在一起，只能跟著大豬跑。小豬如果想獨立發展，就要躲開大豬的陰影。小資本要盡量躲避同行大資本的競爭，減少與上下家大資本的交易，去大資本力不能及的地方迅速擴張，比如殖民地，比如新開發的領域（洛克菲勒開采石油）。這并不容易，小資本在尋找新天地的時候，大資本也不閑著，不斷進行資本的擴張。這就是我們前面提到的，小豬憑借運氣踩動了踏板，大豬會立即拱過來。大資本所到之處，小資本如果沒有足夠的資本量的話，不是主動繳械就是被吞并。

那些在新領域發展起來的小豬也會長成大豬，反過來壓制當年的同伴。洛克菲勒控制的標準石油能夠成長起來的原因，很大程度上是因為大資本對石油工業的前景并不看好，沒有及時擠進來。雖然外來大資本遲了一步，但是標準石油殲滅小煉油商同樣毫不心慈手軟。只有在最短的時間內成長起來，才能對抗外來的大資本。雖然極少數極其幸運的小豬有機會成為大豬，但是一旦殖民地或者新領域被徹底開發，絕大大多數小豬又失去了出頭的機會。

有意思的是，一旦小豬徹底投降，大豬往往也是選擇等待。不論大資本是否發展新產品、新技術，所有的收益也都是大資本的。既然能如此，何必花5個單位的成本去搞開發呢？城市里只有一間面包房的時候，面包還有必要提高性價比吸引消費者嗎？大資本關心的不是怎么研制新產品，而是怎么修高城墻，提高面包價格，或者向面包里摻白堊。大學食堂的包子，第一口沒咬到餡，第二口咬過了。只要和負責后勤的領導搞好了關系，這樣的包子就能統治學校的餐飲市場。大資本具有絕對優勢的時候，既然競爭就死掉了，便不再存在開拓。這時大資本更關心的是如何享受和鞏固自己的統治地位，而不是開拓進取：山外青山樓外樓，西湖歌舞幾時休。暖風熏得游人醉，直把杭州作汴州。

結合現實的話，當大資本打算休眠的時候，小資本最好也老老實實地休眠。不然，原料價格會迅速上升，銷售價格則會下降。這時，社會經濟發展停滯，一切死氣沉沉，大資本花天酒地，小資本卑躬屈膝，盧瑟茍延殘喘。所以，這時的社會雖然接近帕累托最優，卻既不公平，也沒有效率。這時，不要問小豬為什么這么做，而要問大豬在干什么。不要問小資本為什么這樣，而應該考慮大資本在做什么。

美國人對此早就有認識。經過南北戰爭，美國進入資本主義高速發展期。二十世紀初，美國出現了大批的托拉斯。雖然有保護私有產權的美國憲法，有保護私有產權的傳統，但是美國政府這次卻堅決不放過托拉斯。1890年，國會通過了反壟斷的《謝爾曼反托拉斯法》（the Sherman Anti-Trust Act of 1890），1902年在西奧多羅斯福的支持下，美國政府宣布將調查并控告北方證券公司，理由是北太平洋和大北方的合并違反了《謝爾曼法》。壟斷公司不服，官司打到聯邦最高法院。聯邦最高法院最終判決壟斷寡頭敗訴。

老羅斯福曾經表示：“在對付我們稱之為托拉斯的大公司方面，我們絕對必須拿定主意，按漸變而不是革命的辦法行事。……我們的目的不是要取消法人公司；正相反，這些大集合體乃是近代工業制度不可避免的一種發展。……我們要想調節和監督這些公司，就須先在我們的思想中明白確定，我們不是攻擊它們，而是力求消除他們的一切弊害，否則我們就做不出任何有益的事情。我們對這些公司并無敵意，只不過是決心要使它們經營得有利于公眾。”

沒有微軟，大家不會有方便的視窗操作系統。有了微軟，其他操作系統就很難發展。如果只有微軟，大家只能買微軟，微軟毛病再多，也能賣到天價。所以，既不能關閉微軟，也不能放任它獨大。

自由市場，絕對產權，完全競爭就會一切萬事大吉這樣的傻話，美國人是不相信的，上當的是俄羅斯人。

蘇聯解體后，俄羅斯為了穩固政權、刺激經濟，實行激進的私有化。三五年之間誕生出一群大豬。私有化的結果并沒有出現積極生產的熱潮，相反經濟下滑，人民生活困窘，另一端的寡頭則花天酒地。有報道說，俄羅斯高檔色情產業發達，各色尤物質量高價錢也高；俄羅斯人消費奢侈品的能力讓西方人驚訝。不知真假。但是俄羅斯經濟停滯，國力下降，卻是有目共睹的。對寡頭來說，瓜分國有資產即可富可敵國，何必去發展生產？對小資本來說，打不過他就加入他，與其自不量力地對抗寡頭，不如為他們提供他們需要的服務和產品。

當年積極推動私有化的俄羅斯副總理丘拜斯，自己也成為了大豬。丘拜斯也許是上當，也許是看到了，卻故意如此，不論哪種原因，結果只有一個，而倒霉的則是多數俄羅斯人。

一個社會的活力，在于按按鈕的成本，在于飼料的總量和分配，在于大豬對按鈕的控制程度，最終則取決于豬的體型。豬的體型越懸殊，按按鈕的成本越高，一次獲得的飼料量越大，大豬控制按鈕的能力越強，飼料分配越不公平。這樣的結果又將影響下一次按按鈕的結果。最終的結果，不是小豬悠閑地等著大豬去支付成本，然后“搭車”獲得收益，而是一只巨豬率領若干聽話的迷你豬，迷你豬的腳下若干聽話的螞蟻。迷你豬的命運取決于巨豬，螞蟻的命運取決于迷你豬。

理想的社會中，控制按鈕的權力高分散，即使螞蟻也有能力按動按鈕，也能獲得足夠的收益，每次獲得的飼料足以彌補按按鈕的成本外略有盈余。這樣的社會，是按勞配為主的社會，大豬的體型優勢在這里發揮不出來。這樣的社會，顯然不是大豬喜歡的社會。