今天，中國最大的家電集團美的股份有限公司被詐騙7億巨款的消息，刷遍了微信、微博、各大網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)頭條！
一位假行長，一個假公章，美的7億巨款被騙光！
偷天換日，瞞江過海！
2016年3月初，美的集團金融中心安徽分部負責(zé)人李某經(jīng)大學(xué)同學(xué)推薦，了解到上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭有一個7億元的成都理財項目，名為“財通資產(chǎn)－創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”，投資期限兩年，預(yù)期年化收益率為6.7%，項目有農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保。
美的金融中心安徽分部的負責(zé)人李某，在拿到理財產(chǎn)品全套資料后，向其上級領(lǐng)導(dǎo)匯報，隨后與其風(fēng)險管理部同事前往成都當(dāng)?shù)劂y行調(diào)查。
一場真銀行、假行長、騙貸款、詐騙7億現(xiàn)金巨款的戲碼正式拉開帷幕。
2016年3月22日，美的2名工作人員，同上海財通的項目經(jīng)辦人等一行，由一名自稱為“農(nóng)行成都武侯支行客戶經(jīng)理”的人士陳某接待，來到了農(nóng)行成都武侯支行辦公大樓。
陳某領(lǐng)著美的方面等人從一層銀行營業(yè)大廳進入，坐上銀行專屬電梯進入辦公區(qū)。整個全程銀行內(nèi)無任何人要求登記或出示證件，亦無人詢問或阻攔。直達行長辦公室！
“這是我們“黃XX”行長。”進入辦公室后，陳某向大家介紹一名中年男子，隨后雙方交換了名片。
美的在《民事訴狀》中的敘述稱，在查看3個“授信客戶”的全部資料并提問后，上述這位被介紹為“黃XX”的“行長”，當(dāng)著美的兩位員工的面，從辦公桌抽屜里拿出了“農(nóng)行成都武侯支行”的公章，對著著有農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)保的【承若涵】蓋下公章！
第一次蓋章不清晰，“行長“隨后又加蓋了一次。隨后，美的員工在對蓋了公章的《承諾函》進行核對、拍照留存后，提出：“《承諾函》原件要不要密封一下”。
“行長”的回答：“《承諾函》簽署日期還是空著的，現(xiàn)在沒有必要密封，等你們落實了放款時間、填上簽署日期后再密封吧。”
據(jù)澎湃新聞披露的細節(jié)，雙方在會面的一小時中，美的李某、“黃行長”以及“客戶經(jīng)理”陳某聊的大多是與項目無關(guān)的內(nèi)容，而是與各自的工作領(lǐng)域相關(guān)。整個過程這位“黃行長”和陳姓“客戶經(jīng)理”始終都未露出破綻。
對于美的工作人員提出的一些疑問，銀行的兩位“工作人員”都以一些巧妙的話語瞞天過海。
因為從銀行營業(yè)廳直做專屬電梯進入行長辦公室，美的人員根本沒有懷疑行長的身份！更沒有人深究，蓋章《承諾函》的“行長”，到底是不是農(nóng)行成都武侯支行真正的行長本人？
一環(huán)套一環(huán)！環(huán)環(huán)相扣...
放款后2個月，美的集團總部資金中心的主管領(lǐng)導(dǎo)前往農(nóng)行成都武侯支行進行投后核查，發(fā)現(xiàn)銀行根本沒有這筆理財記錄，調(diào)出當(dāng)天監(jiān)控后，才發(fā)現(xiàn)這是一起涉及多人、環(huán)環(huán)相扣的驚天大騙局......
農(nóng)業(yè)銀行《承諾函》上的印章全為偽造，蓋章的“黃xx”行長為假冒，負責(zé)接待的“客戶經(jīng)理”陳某亦為假冒。三個借款企業(yè)的授信資料(包括上級分行的授信批復(fù)、抵質(zhì)押證書、支行的盡職調(diào)查報告和物業(yè)評估報告)全是偽造的，所有的一切資料全部都是假的！！！
監(jiān)控攝像頭，記錄下來了整個作案全過程：
2016年3月22日9時01分，合同詐騙案嫌疑人王某和“黃行長”唐某出現(xiàn)在農(nóng)行武侯支行門口，兩人隨后相隔約7分鐘陸續(xù)搭乘一樓電梯上樓；
9時19分，在會議室門口，路姓農(nóng)業(yè)銀行副行長被犯罪嫌疑人王某叫住，并隨同他到隔壁辦公室搬了一把辦公椅到路姓副行長辦公室；
9時47分，詐騙主要嫌疑人陳某帶著美的一行4人進入農(nóng)行武侯支行辦公區(qū)，去往路姓副行長辦公室；
10時25分，路姓副行長從會議室出來后與合同詐騙案嫌疑人王某在樓道聊天；隨后的20多分鐘，陳某曾兩次走出辦公室與王某交談；
10時47分，陳某還在會議室門口與路姓副行長打了招呼；隨后的不到1分鐘時間內(nèi)，陳某便帶著美的一行人離開了路姓副行長辦公室。
完成“騙局”后，10時51分，王某便和假扮“黃行長”的唐某各自提著東西從樓梯間下樓。
整個作案過程中，犯罪分子充分的利用了當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行的所有地形、充分了解熟悉銀行工作人員的職位、管理辦公分布區(qū)域。先派一人引走農(nóng)行真正的副行長，隨后另外兩人正大光明的把美的集團的員工帶入農(nóng)業(yè)銀行的行長辦公室進行 “ 工作！”
整個作案過程，可謂一環(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)相扣，犯罪團伙計算到了每一分每一秒時間。其中哪怕一步出錯，就有可能面臨被發(fā)現(xiàn)被刑拘的牢獄之災(zāi)。
據(jù)警方透露，三家獲得貸款的企業(yè)在騙取侵占了美的集團7億元的巨額資金后，向設(shè)下“ 騙局 ”的陳某等人支付了巨額好處費。其中2家涉案公司給予陳某等人的“好處費”達到了8100萬元！！！
美的集團遂將3家獲得貸款的企業(yè)以及農(nóng)行成都武侯支行通通告上法庭，希望能追回7億元本金及其利息。據(jù)悉，策劃上述“ 騙局 ”的陳某等人，均已經(jīng)被警方逮捕。但資金流向的三個實際企業(yè)用資方，卻有多人逃亡在外......
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