項目融資詐騙的一整套流程：

新：（現在很多騙子公司都在改變騙術，有的公司前期不會讓你交什么費用，只需要包來回費用就可以了，很多客戶覺得花點小錢是應該的，但是到后面套路和我寫的也是如出一轍，讓人防不勝防，融資的朋友們希望你們擦亮眼睛~！

1．廣告：他們在百度、房地產網、各種論壇、各種行業(yè)網站上面打廣告，就等你上鉤。

2．吹牛：當時我們的電話打過去，對方熱情得很，表示各行各業(yè)均可融資，有抵押物可做債權抵押融資，沒有抵押物也可以融資，用股權做質押融資，額度高，利息低，前期又沒有費用，讓我們放心。

騙子們忽悠說，由于不了解項目情況，所以融資項目方的法定代表人要帶著營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、公司章程等公司基本資料及抵押物資料如房產證、 土地證、采礦證、林權證等到公司面談，彰顯誠意。

我們公司老總高興得不得了，坐飛機趕過去，到公司后，騙子讓投資部的人來跟你口若懸河地談騙子公司的成功案例，成功案例的資料有借貸合同、放款憑證等，這一切皆是復印件，后證實均系造假。然后跟我們談項目的優(yōu)缺點，談來談去，就是我們這個項目符合融資要求，利率有浮動的空間，額度有上調的可能。

3．騙取考察費：這時騙子說我們這里要借錢的項目很多，為了顯示誠意，項目方要簽訂《邀請函》，就是邀請騙子過去考察。考察要打3—5萬元考察費，這是機票錢等交通費，如果項目方有疑慮，騙子們會說，我借錢給你們，連機票還要我方貼錢，那我們就不做了，要錢的地方多的是，有的項目給考察費，我們還不收，項目太差風險太大，連個機票錢都不愿意出完全沒有誠意，何況這個錢考察成功，會抵利息，考察不成功扣除機票錢會全部退給你們。沒有辦法，我們企業(yè)融資心切，只有交錢簽考察邀請合同。

4．裝模作樣的考察

3、4天后，騙子們通知我們明天到項目地來考察，請接待。第二天，他們來2、3個人，趾高氣揚、裝模作樣，要看企業(yè)的各種證照原件，然后拍照。隨后到項目上去看，咔咔拍照，東問問西看看，裝作要深入考察的模樣。然后到公司找財務、主管座談，偶爾提點尖銳的問題，弄得我們緊張得不得了。剩下的時間是吃飯，然后要求去夜總會唱歌找小姐。住宿要住好賓館。第二天分別時騙子們肯定項目不錯，融資成功的可能性比較大。臨別時就提要求，幾個人這么辛苦，回去還要整理資料，寫匯報材料，制作PPT，看能不能每個人來兩條煙弄點土特產，這時企業(yè)又不好拒絕，就這樣讓騙子得逞。

5．公關

2、3天后，資金方打來電話，說這個項目股東比較看好，各部門也進行了初步溝通，要求項目方及股東到**開借貸雙方的見面會及貸審會，時間已經確定不容更改。我們老板喜不自禁，快馬加鞭趕赴**。貸審會開得有模有樣，先是項目方作介紹及PPT演示，再是資金方PPT介紹，接著是資金方的財務、法務、投資、風控、股東代表等紛紛提出尖銳問題，由項目方解釋。最后進行表決，多數舉手贊成，少數舉手反對。貸審會結束。這時資金方最能說的上場了，說你這個項目股東還是很看好，但有暇疵，有的部門有反對意見，很正常，是對資金安全及股東負責?，F在要把反對者的嘴堵上，我們問怎么堵？他說：八、九個部門，一個部門買5、6條煙，然后晚上把董事長及股東接出來吃個飯，各部門聚一聚，把問題擺到桌面上，把解決方案完善，辦法總比困難多。沒辦法，融資心切，買了五萬元的煙，半個小時不到的公關，各部門竟一致同意了，并且騙子公司出紅頭文件的同意貸款批復。

6．騙吃騙喝及嫖娼

資金方董事長、股東及各部門負責人騙吃騙喝定在晚上，還美其名曰要預約董事長及股東，吃飯的地方是他們的點，山珍海味大吃大喝，酒要喝好酒。飯桌上一群人表示這個單子做定了，股東們還假模假樣要求控制好風險。酒定飯飽之后，一群人要去夜總會唱歌慶賀慶賀，我們雖感無奈，也只有硬著頭皮接受。唱歌的地方是他們的基地，陪唱小姐一個個認識他們。歌唱到一半，媽咪過來說老總們要把小姐帶走開房，一人3000元，我們有疑惑，問騙子們領頭的，說這是老總們的要求。沒辦法，只有買單，就這樣唱歌吃飯10萬元不見了。

7．毒辣的一招——利息共管

第二天，騙子們通知到公司簽訂《借款抵押合同》，合同是早已擬好的通用詐騙版本，填上名稱、金額等等即可。合同簽畢，又一招駕到——利息共管。騙子說：全國的銀行資金是先用后付息，而民間資金是先付息后放款，這既是考驗企業(yè)的付息能力，也是考驗企業(yè)的的籌資能力。為了公平起見，由項目方、資金方各出一人到銀行開設共管賬戶，項目方掌管折子、卡、密碼，資金方只起監(jiān)督作用，資金方也拿不走錢。先把三個月利息打到共管賬戶，項目方想到合同也簽了，折子、卡、密碼也在自己手上，便放心地將利息打到共管賬戶。

8．合同陷阱：由于成都有一個龐大的詐騙市場，很多騙子公司的幕后老板就是那么兩個人，所以騙子的合同版本高度一致，呈現如下特點：①充分利用客戶不熟悉土地、房產抵押政策、法規(guī)，不了解抵押流程，設置合同陷阱；②天上掉陷餅，民間資金來源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市場規(guī)律；③借款合同與抵押合同合并，騙子用《借款抵押合同》忽悠，而房產局辦理抵押時不采納；④債權人為個人，抵押權人為公司，二者無關聯關系，故為無效合同；⑤騙子公司無金融許可證，無法辦理房產、土地抵押；⑥抵押權人為公司，房產抵押政策規(guī)定公司與公司之間不能辦理抵押；土地抵押依照國土資源部2012年143號文第5條規(guī)定，土地抵押只能抵押給銀行等有金融許可證的部門，一旦客戶提出土地不能辦理抵押時，他們會悄悄加上“變性的土地”，土地變性比登天還難；⑦把不能辦理抵押的責任推給客戶；⑧強加違約責任給客戶；⑨他們要求對《借款抵押合同》進行公證，由于債權人為個人，抵押權人為公司，二者不一致且無邏輯關系，公證處會拒絕公證；⑩巧妙利用二人聯名共管賬戶：二人聯名共管賬戶必須二人同時到場并出示身份證方可取款，一個人憑折子、卡、密碼取不出錢。騙子讓你存錢到二人聯名共管賬戶上，是讓你放松警惕放心打利息，錢一旦進去出不來。上述一切均為騙子精心設計的合同陷阱。

9．抵押物或質押物評估詐騙：利息打入后，騙子們立馬通知你將抵押物進行評估，評估公司為他們的設套評估公司，收費高，繳費后評估公司與騙子公司按2：8進行分款，抵押物評估完結再進行法律風險評估，套路如出一轍。至于股權質押評估詐騙與抵押物評估詐騙一模一樣。

10．抵押物或質押物的辦理

一般在資產評估和法律評估之后，騙子們就開始以法律風險、抵押物暇疵等為由進行耍賴，不理不踩。不過有一點，他們會派人到項目方辦理抵押或質押，結果可想而知：抵押或質押失敗，責任在項目方。

11．撕破臉皮

融資失敗后，項目方要求退款及取出共管利息，這時資金方總經辦的人出面了，以前的口頭承諾信誓旦旦、全家賭咒不見了，拖延、不理不踩、踢皮球是他們的拿手好戲，輪番上陣，威脅客戶，總之退費用是不可能的，報警打官司他們是死豬不怕開水燙。要取出共管利息可以，騙子會說他們調集資金在賬上躺了一個月，要扣違約金，要支付一個月利息或資金調度費。沒有辦法，我們軟磨硬泡好話說盡，還是被強行騙走一個月利息，另外損失經費十幾萬。并強迫我們簽訂了終止合同書及不予追究責任協議書。

12．真真假假的游戲

有的客戶被騙了，還至死不渝地認為這是一家正規(guī)的放款公司，這真是自欺欺人，12%—18%的年利率騙子們會虧得褲子沒得穿的，怎么會放款借錢給你？要知道騙子有時在外騙取老百姓的錢成本都在年利率15%以上。