收益

• 平均回報率：是y一個年度化的平均月幾何回報，不一定與過去一年的實際你那度回報相等，平均回報率越高越好
• 阿爾法比率：代表基金多大程度上超過了預期收益率，越高越好

風險

• 標準差：指基金每月的實際回報率相對平均回報率的偏差程度，標準差越大基金波動越大
• 貝塔系數：基金相對業績評價基準收益的總體波動性，衡量的是基金的系統性風險。如果該系數為1，基金和時長共同進退；如果該系數為1.1,市場上漲10%，基金上漲11%；市場下滑10%，基金下滑11%。牛市時，選擇貝塔系數大的基金。熊市選擇該系數小的基金。但是對于保守型投資者，還是選擇小點的
• 晨星風險系數：計算期間相對同樂基金，收益向下浮動的風險，指標越大，下行的風險越大。選擇該系數小的基金

兩者結合

• 夏普比率：表示沒承擔一分風險，可以帶來幾分的回報，比率越高，基金承擔的風險得到的超額回報率就越高。該系數越高越好
• R平方：代表基金和大盤的相關性，越接近100，阿爾法系數和貝塔系數就越可靠