訪談對象

20170812，面談一位事業(yè)單位小領(lǐng)導(dǎo)D(朋友，男，長壽，本科，34)，30分鐘。炒股8年，從上輪牛市中后期一直參與，但資金量和投入時間都不多，主要是跟風(fēng)炒股，但心理素質(zhì)較好，低頻交易能忍受漲跌，本公司客戶。

訪談內(nèi)容

揚帆的Vati： 目前使用的券商，資金量多大，投入時間情況？
小領(lǐng)導(dǎo)D：一直使用XX證券，沒有開其他的證券賬戶。資金量2-5w?；旧弦恢痹谑袌鲋校唤?jīng)常看盤，閑時看。

揚帆的Vati： 當(dāng)初為什么選擇XX證券？
小領(lǐng)導(dǎo)D：當(dāng)時因為在長壽，想著去開戶，看周圍的人都是在XX證券開的，而且在長壽好像也沒其他的證券。后來調(diào)了一次傭金，因為我資金量比較小，所以對傭金不是很敏感。

揚帆的Vati： 目前來看哪種情況你會換一個券商？主要考慮的成本在哪里？
小領(lǐng)導(dǎo)D：一般情況是不會換的了，因為短時間投入都不會太多，想不到什么理由換券商。感覺不出來有什么差別。

揚帆的Vati：使用交易軟件是pc多還是手機多？
小領(lǐng)導(dǎo)D：能夠坐下來的時候還是用pc的，其他時間用手機。其他的手機軟件很少用。

揚帆的Vati：那你平時主要使用哪些功能？
小領(lǐng)導(dǎo)D：主要就是看一下行情，然后買賣。打新是有份額的時候會用，其他的功能基本上不用。

揚帆的Vati：交易軟件的資訊也不看？那你平時怎么進行股票研究和資訊的獲取呢？
小領(lǐng)導(dǎo)D：首頁的XX資訊我點了好多次都是登錄后跳轉(zhuǎn)了（實際是因為需要簽約才能看）。其他的資訊有時候閑的時候會看一下。買賣股票主要還是消息票，然后從這些里面根據(jù)自己的經(jīng)驗挑選。很少去研究股票或者去看一些其他的股票研究。

揚帆的Vati：那你覺得目前使用的功能是不是已經(jīng)完全滿足你了呢？有沒有哪些地方可以吐槽的？
小領(lǐng)導(dǎo)D：我主要還是把它當(dāng)工具用，基本上都能滿足我。如果要說的話就是行情K線感覺稍微差了點，其他的都沒什么感覺。

揚帆的Vati：能說一下具體k線是哪些問題你覺得差嗎？
小領(lǐng)導(dǎo)D：這個我也說不清楚，感覺是比pc的簡單很多，有時候會需要一些參數(shù)設(shè)置不太好弄，希望能夠完善些。

揚帆的Vati：是否已經(jīng)開通過創(chuàng)業(yè)板、兩融、港股通等權(quán)限？
小領(lǐng)導(dǎo)D：沒有，因為資金量有限而且對其他的業(yè)務(wù)也不是很了解。所以短時間都不太會去開通這些業(yè)務(wù)。

揚帆的Vati：不會的金融知識怎么學(xué)習(xí)呢？
小領(lǐng)導(dǎo)D：因為平時工作比較忙，一般在投資理財方面并沒有多少學(xué)習(xí)和研究。能想到的都是去搜索額。

揚帆的Vati：你知道券商也會有投資者教育的網(wǎng)站可以學(xué)習(xí)嗎？比如XX證券的有一個XX學(xué)院？
小領(lǐng)導(dǎo)D：這個沒怎么了解過，目前了解的知識也不是很多，而且我好像只關(guān)心普通股票的買賣，其他的沒什么興趣。好像也沒在XX證券上面注意到。下回再看看。

揚帆的Vati：是否在金融商城買過產(chǎn)品-基金、銀行理財、券商的產(chǎn)品等？
小領(lǐng)導(dǎo)D：沒有，因為現(xiàn)在閑余資金不多，一般都是買點銀行理財。券商的金融產(chǎn)品真不了解，暫時也不會考慮的。

揚帆的Vati：那后面如果需要進行分散的配置的時候會考慮在券商購買嗎？還是在銀行或者其他渠道？
小領(lǐng)導(dǎo)D：我先了解一下吧。一般我還是會把流動資金放銀行，主要是考慮隨時取。

揚帆的Vati：是否愿意使用付費服務(wù)？
小領(lǐng)導(dǎo)D：目前自己資金量有限，不太會考慮付費服務(wù)。主要還是不太了解付費服務(wù)的價值所在。

訪談總結(jié)

• 投資人還是處于小白股民階段，主要是跟風(fēng)買賣，并且投入時間不長。主要特點就是資金、時間投入不多，而且理財意識不強。這類用戶對工具的要求不高，主要是體驗交易，通過一定的資金試水來達到投資股市的目的。
• 從訪談中我們看到：開戶其實有裙帶效果，都是找周邊的人或者就近開戶?，F(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)開戶把就近的門檻降低了，但是在剛?cè)腴T炒股的時候第一印象還是挺重要的。
• 對于大部分人來說，APP只要跟上發(fā)展的趨勢，并不會造成很大的困擾導(dǎo)致客戶流失。