文/王詩文
有這樣一類新型金融衍生品，它們通常依托在一個(gè)交易平臺(tái)上，打著“高回報(bào)，高收益”的口號(hào)，資金存管在第三方，以貴金屬、原油等作為投資標(biāo)的，客戶通過指定交易軟件進(jìn)行交割。然而，在看似正規(guī)的交易流程之下，能夠獲利的投資者少之又少，買漲它就跌，買跌它就漲，這真的是投資者的投資失誤嗎？其實(shí)不然。
先來看一段真實(shí)案件。
2016年6月12日一早，受害人張女士來到肅北市公安局報(bào)案，她懷疑自己被騙了16.8萬余元，卻又說不清自己到底是如何受騙的。原來，張女士2016年3月通過某婚戀網(wǎng)站結(jié)識(shí)了一位網(wǎng)名為 “覆水亦難收”的男性網(wǎng)友。通過網(wǎng)上聊天，張女士對(duì)這位看似事業(yè)有成的男士頗有好感，對(duì)于男方提出的希望交朋友的請(qǐng)求，張女士也欣然接受了。
聊天期間，這位網(wǎng)名為“覆水亦難收”的男士總是看似無意地向張女士展示自己“現(xiàn)貨原油150”的交割單，收益少則數(shù)萬，多則十來萬。該男士表示投資這種現(xiàn)貨收益非常高，還可以推薦專門的老師進(jìn)行指導(dǎo)，即使虧錢了也能在關(guān)鍵時(shí)刻幫忙止損，總之炒這種現(xiàn)貨要比炒股等傳統(tǒng)方式來錢快得多。
被感情和貪念沖昏頭腦的張女士毫不猶豫地在“原油150”上砸下了自己20萬元的全部積蓄。可令張女士沒想到的是，投資后的第一天自己就開始虧損，并在短短數(shù)日內(nèi)累計(jì)虧損已達(dá)到16.8萬余元。可即使在這種情況下，張女士也沒有察覺出自己是落入了圈套，她認(rèn)為自己缺乏專業(yè)知識(shí)，看不懂行情走勢，投資完全靠運(yùn)氣，運(yùn)氣差賠錢也就是自然的了。直到不久后，張女士提出和男方見面的要求，男方立馬變了臉，這突如其來的變化才讓張女士感到有些不對(duì)勁。
接到報(bào)案后，肅北市公安局民警立刻展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這是一伙專門在婚戀網(wǎng)站上注冊(cè)虛假信息、針對(duì)35至45歲的單身女性，利用虛假金融投資平臺(tái)進(jìn)行詐騙的團(tuán)伙。據(jù)這位網(wǎng)名為“覆水亦難收”的犯罪嫌疑人交代，他一直冒充46歲的成功人士與張女士聊天。他所說的現(xiàn)貨市場是一種新型金融衍生品，其依托在一個(gè)交易平臺(tái)上，資金存管在第三方，而客戶是經(jīng)過他們的軟件進(jìn)行交割。
平臺(tái)金融交易軟件暗藏貓膩，你必須12分警惕
問題恰恰出在了這看似正規(guī)的金融交易軟件上。
實(shí)際上，這些軟件都是在犯罪團(tuán)伙自己的控制之下。表面上投資者是通過參考K線圖自主作出買賣決定的，但實(shí)際上情況卻不盡然。
舉個(gè)例子，上海傲林網(wǎng)絡(luò)科技有限公司是一家為貴金屬交易公司提供操作軟件的公司，其業(yè)務(wù)經(jīng)理就表示他們制作的軟件可以實(shí)現(xiàn)“不讓客戶登錄、交易，甚至可以限制客戶一分鐘后才可以平倉”。不僅如此，有些軟件還可以手動(dòng)篡改客戶下單的價(jià)格。
長沙華唐電子技術(shù)有限公司的銷售經(jīng)理就曾演示，通過設(shè)置軟件可實(shí)現(xiàn)在投資者下單時(shí)將實(shí)時(shí)為3962元的價(jià)格提到3969元，當(dāng)質(zhì)疑投資者會(huì)不會(huì)看出來時(shí)，該銷售經(jīng)理表示不要變動(dòng)太大即可。更有甚者，直接委托軟件公司制作虛假K線圖，投資者買漲就將走勢圖做成跌，買跌就做成漲。
總之一切以將投資者的錢洗到自己的賬戶里為目標(biāo)，業(yè)務(wù)員拉來客戶之后，錢就投在這個(gè)平臺(tái)上，后臺(tái)可以看到受害人買進(jìn)賣出多少錢，在第一時(shí)間進(jìn)行操控，誘使受害人買漲買跌，軟件后臺(tái)進(jìn)行反向操作，最終使錢留在了平臺(tái)上。
現(xiàn)貨交易詐騙方式雖隱蔽，卻也有套路在
這種詐騙方式極具隱蔽性，令人不寒而栗，但并不是完全不可以預(yù)防，行騙者的作案手法也是有跡可循的。
通常犯罪分子或虛構(gòu)白富美、高富帥以談情說愛誘騙投資者入局，或通過直播教室、QQ群以巨額收益誘惑投資者加入由他們控制的交易平臺(tái)。為了增強(qiáng)可信度，騙子甚至還會(huì)在網(wǎng)上建立一個(gè)看似正規(guī)但實(shí)際根本不具備合法資質(zhì)的空殼公司。投資者輕信入局后，便不得不承擔(dān)黑平臺(tái)名目繁多的交易費(fèi)用，以手續(xù)費(fèi)為例，宣傳為萬分之六的手續(xù)費(fèi)隨著成交金額一同被杠桿后竟可高達(dá)2%左右。
因?yàn)榻灰灼脚_(tái)聲稱數(shù)據(jù)與國際接軌，投資者便理所當(dāng)然的認(rèn)為投資是有賠有賺的事情，殊不知巨額虧損的背后是黑平臺(tái)的刷單、鎖倉、甚至重倉買入反單操作以使投資者一夜爆倉。等投資者反應(yīng)過來時(shí)，可能已經(jīng)血本無歸了。
為了資金安全，投資前務(wù)必做好4個(gè)判斷
事實(shí)上，地下非法貴金屬和原油交易在中國由來已久，也是屢禁不止，這類交易從根本上講屬于詐騙活動(dòng)，不存在真實(shí)交易背景，所以認(rèn)清交易平臺(tái)的合法性，遠(yuǎn)離非法交易才是根本。不要參與任何不被認(rèn)可的非法交易活動(dòng)，即便參與的話，也應(yīng)第一時(shí)間咨詢當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門或者查閱機(jī)構(gòu)自身資質(zhì)的合法性。
當(dāng)前，所有被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的信息都是公開可查詢的，投資者應(yīng)該在參與交易之前做好盡職調(diào)查，只參與那些符合法律規(guī)定的交易行為，不參與無監(jiān)管交易。
此外，還可通過如下幾方面初步判斷現(xiàn)貨投資平臺(tái)的真?zhèn)巍?/p>
首先，正規(guī)的現(xiàn)貨平臺(tái)絕對(duì)和國有五大銀行掛鉤，能夠自由出入資金，通過合理報(bào)價(jià)來進(jìn)行交易。其次，正規(guī)的現(xiàn)貨平臺(tái)絕對(duì)不會(huì)收取投資者的銀行賬戶和密碼，所有的重要信息都是投資者自己保管。第三，正規(guī)的現(xiàn)貨平臺(tái)是和銀行進(jìn)行結(jié)算，可以自由出入資金，而不是通過平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，不會(huì)出現(xiàn)不能出金的情況。第四，正規(guī)的現(xiàn)貨平臺(tái)都有自己的官方網(wǎng)站，所有的APP和客戶端都可以通過官網(wǎng)進(jìn)行下載，并且網(wǎng)站附帶所有操作規(guī)則和建議，不會(huì)讓投資者盲目去進(jìn)行操作，并且交易系統(tǒng)是全封閉的，不能通過未授權(quán)的第三方系統(tǒng)介入。
總之，對(duì)于涉市未深，尚處學(xué)習(xí)摸索階段的理財(cái)小白們來說，不論現(xiàn)貨交易平臺(tái)是真是假，都不建議你涉獵此項(xiàng)交易。畢竟適合你的產(chǎn)品有很多，當(dāng)你還不會(huì)辨別、不會(huì)控制風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，少涉獵就是對(duì)資金安全最有效的防護(hù)。
感謝親愛的你一直默默地關(guān)注。
我是晚8點(diǎn)，心血來潮更文的文藝女青年王詩文。
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